加强知识产权金融体系建设,服务粤港澳大湾区创新发展

中国发明与专利China Invention & Patent

Vol.16 No.7Jul. 2019

加强知识产权金融体系建设，服务粤港澳大湾区创新发展

尹怡然

（广东省知识产权保护中心，广东 510070）

摘　要：知识产权是国家发展的战略性资源和国际竞争力的核心要素，金融是现代经济的核心，知识产权金融是知识产权运营生态的重要组成部分。当前，粤港澳大湾区的建设进入新阶段，知识产权金融体系建设将为知识产权工作服务粤港澳大湾区创新发展提供重要支撑。如何促进知识产权与金融资源的有效融合，优化粤港澳大湾区创新发展环境，形成创新资源的良性循环，从而引导知识产权金融资本向高新技术产业转移，提升粤港澳大湾区经济质量和效益，本文提出相关建议。

关键词：知识产权 金融 粤港澳大湾区 建议 中图分类号： D923.4 0 引言

知识产权是国家发展的战略性资源和国际竞争力的核心要素，金融是现代经济的核心。加强知识产权金融服务是贯彻落实党关于加强知识产权运用和保护战略部署的积极举措，是知识产权工作服务经济社会创新发展、支撑创新型国家建设的重要手段。[1]

知识产权金融体系建设将为知识产权工作服务粤港澳大湾区创新发展提供重要支撑。如何促进知识产权与金融资源的有效融合，优化粤港澳大湾区创新发展环境，形成创新资源的良性循环，从而引导知识产权金融资本向高新技术产业转移，提升粤港澳大湾区的经济质量和效益，值得深思。1 知识产权金融相关界定

知识产权金融是知识产权与金融资源的融合，主要形式有知识产权质押融资、专利保险、知识产权证券化等。

1.1 知识产权质押融资

知识产权质押融资是权利人以其拥有的知识产权

2 粤港澳大湾区知识产权金融实践

建设粤港澳大湾区是推动“”事业发展

文献标识码：A

（专利、商标、版权等各类知识产权）作为质押物，向银行等金融机构申请融资的一种形式，是知识产权与金融、产业融合发展、实现知识产权价值的重要渠道。作为质押物的知识产权通常会进行评估。1.2 专利保险

专利保险目前在广东主要推出的有专利执行保险、侵犯专利权责任险、海外侵权责任保险、境外展会专利纠纷法律费用保险、专利质押融资贷款保证保险等十几类险种，涵盖专利申请、授权、维权的全生命周期，为企业在创新过程中的不同阶段提供保障。1.3 知识产权证券化

知识产权证券化是资产证券化的一种，通常由创新型企业将其拥有的知识产权移转到相关载体，以该知识产权的未来预期收益作为担保，在市场上发行可以流通的证券，从而达到为创新型企业融资的目的。作为一种重要的金融创新，知识产权证券化对于建设多层次金融市场、发展自主知识产权具有重要意义。

作者简介：尹怡然（1980—），女，云南大理人，硕士研究生，广东省知识产权保护中心副研究员，研究方向：1. 知识产权管理及研究，2. 知识产权海外维权及涉外应对。

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的新实践，是全面贯彻落实十九大精神，推进区域协调发展战略的重大举措；建设粤港澳大湾区金融体系是推进区域经济协调发展的战略举措，是推动广东“四个走在全国前列”、形成全面开放新格局的重要支撑。产权服务机构参与知识产权质押融资，构建金融保障机制。

2.3 专利保险实践

广东积极试点，组织各地市推进国家和省级专利广东在开展知识产权金融方面进行了积极的探索，促进知识产权与金融的融合发展，推动知识产权价值实现。2.1 指引

2019年2月，、印发《粤港澳大湾区发展规划纲要》，明确部署“强化知识产权保护和运用”，要求依托粤港、粤澳及泛珠三角区域知识产权合作机制，开展知识产权证券化试点，依托现有交易场所，开展知识产权交易，促进知识产权的合理有效流通。[2] 、印发《关于促进中小企业健康发展的指导意见》，要求切实加强知识产权保护运用，完善知识产权质押融资风险分担补偿机制，发挥知识产权增信增贷作用，鼓励地方知识产权运营基金等专业化基金服务中小企业创新发展。广东省知识产权局关于印发《关于强化知识产权保护推动经济高质量发展的行动方案》的通知（粤知2018〕153号）指出，推进知识产权金融创新，深化粤港澳大湾区合作，推进知识产权金融和交易运营合作，力争将粤港澳大湾区建设成为具有国际影响力的区域知识产权交易中心。[3]

广东省印发实施《广东省促进中小企业知识产权保护和利用的若干措施》（粤办函〔2019〕79号），从知识产权质押融资、交易运营等八个方面提出具体措施，全链条助推中小企业知识产权金融创新发展。2.2 知识产权质押融资实践

广东大力推动知识产权质押融资，组织各市开展国家和省级知识产权质押融资试点，支持各地设立“知识产权质押融资风险补偿基金”。据不完全统计，广东投入和省级财政9000万元，引导13个地市设立知识产权质押融资风险补偿基金。2018年全省专利权质押融资登记金额达210.3亿元，位居全国首位，惠及企业625家，涉及专利3326件。在中国、中国知识产权质押融资方面也进行了探索，并加强与广东的交流，鼓励和引导中国、中国的知识

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保险试点，专利保险保障企业创新积极性成效明显，实现珠三角全覆盖。多年前，国家知识产权局启动开展全国“专利保险试点”，广州、深圳、东莞、佛山禅城区就入围国家试点；之后，佛山、惠州、江门、肇庆4市获批开展新一轮国家“专利保险试点”，深圳市、佛山市禅城区2地区，获批开展国家“专利保险示范”建设。近年来，广东积极探索构建专利保险工作机制、出台扶持措施，先行先试，推进专利保险创新，开发了全国首款专利保险品种；产生了全国专利侵权保险第一单；不断推出保险新品种。中国、中国地区就专利保险定期与广东进行交流。2.4 知识产权证券化实践

广东在知识产权证券化方面进行了有益的探索，相比传统的资产证券化，知识产权证券化的最大区别在于基础资产为无形的知识产权。广东的知识产权运营体系建设持续加快，知识产权质押融资和保险业务不断发展，为探索知识产权证券化提供了良好的基础。目前，在广东省知识产权保护中心的推动下，中国建设银行广东省分行与高科通信技术股份有限公司、奥翼电子等机构就企业专利证券化的方式、途径、成本构成等要素进行研究，打造知识产权证券化试点，开展知识产权交易，促进知识产权流通。2.5 以交易中心夯实金融体系建设

广东与中国、中国地区多措并举，不断探索知识产权金融创新路径和方法，为知识产权支撑创新驱动发展积累了经验。广东省批准在广州市、珠海市分别建立广州知识产权交易中心、横琴国际知识产权交易中心。国家知识产权局批复同意在深圳建立中国（南方）知识产权运营中心。此外，财政部、国家知识产权局先后开展了四项“以市场化方式促进知识产权运营服务试点”工作，即：建设知识产权运营公共服务横琴平台、股权投资扶持专利运营试点企业发展、设立知识产权质押融资风险补偿基金、设立重点产业知识产权运营基金，广东是国家四项试点全

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部开展的唯一省份。中国地区与广东就知识产权运营交易、知识产权高端服务、知识产权金融服务等方面开展研讨。中国地区加强与知识产权运营公共服务横琴平台的交流，在平台推出的“智财通宝一号”知识产权金融产品上多方探讨。2.6 以交易活动助推金融体系发展

与纽约、旧金山、东京湾区相比，粤港澳大湾区拥有集科技、金融、产业三级优势为一体得天独厚的条件。2017、2018年，广东连续举办两届“广东知识产权交易博览会”，搭建具有影响力的国际化知识产权交流、交易展示平台，将泛珠江区域及“海上丝绸之路”沿线国家的创新资源集聚广东，推动知识产权高效对接产业、市场和资本，加速知识产权成果转化，形成在全国具有集聚力和辐射力的知识产权交流、交易转化中心。广州在知识产权金融体系建设、知识产权运营基金的成立与投资、知识产权质押融资等方面取得新成绩，在2018广东知识产权交易博览会期间举办的广州黄埔区、开发区知识产权运用和保护综合改革试验金融高峰论坛上，粤港澳大湾区知识产权联盟成立，为创新企业发展赋予强大动能。同期，2亿元人工智能知识产权投资基金、国际知识产权交易平台等4大知识产权重大项目签约落户广州黄埔区。同时，广州进一步加强与中国、中国知识产权金融合作，通过推动知识产权金融产品的创新发展，促进产业转型升级。3 问题分析

粤港澳大湾区知识产权金融的发展在取得成效的同时也存在问题，主要表现在以下几个方面：3.1 缺乏知识产权金融核心产品

知识产权金融产品作为金融创新活动的主要产品和价值载体，在技术引进及产品购买过程中，由于缺乏核心要素，难于在市场中占有一席之地。知识产权金融中介服务机构和人才的培养力度不够，使金融核心产品的发展出现瓶颈。知识产权评估、交易、担保、拍卖及信息服务等机构嵌入知识产权金融服务市场出现难度，亟需社会资本创办知识产权投融资机构予以支撑，从而加快形成多方参与的知识产权金融服务体

系，为知识产权金融产品提供技术支撑。同时，保险机构深入开展专利保险业务的能力较弱，持续探索开发符合企业特点的专利保险产品的能力有待提升。3.2 知识产权金融平台有待完善

各类知识产权金融平台是知识产权金融发展的载体，存在质押处置率低，使用效益不高的现象。广州知识产权交易中心等知识产权运营机构在建立知识产权质押处置平台的过程中，缺乏结合知识产权质押融资产品和担保方式的创新，对采用质权转股权、反向许可、定向推荐、对接洽谈、拍卖等形式进行质物处置的研究不够深入，综合服务能力有待提升，在引入国际金融运营机构及组建新运营机构的过程中，平台的功能没有完全释放出来。3.3 知识产权金融服务滞后

知识产权金融的有序发展需要良好的服务支撑，目前缺乏高效的知识产权金融专业化服务，无法结合粤港澳大湾区重点发展的产业方向，对前瞻技术在金融领域的发展趋势进行分析，难以为企业提供集中、高效和便捷的知识产权金融咨询建议。知识产权金融服务布局不够完善，知识产权证券化土壤贫瘠，综合服务的支撑能力薄弱。

3.4 知识产权金融投资环境亟需改善

虽然知识产权金融投资环境已得到很大改善，但金融环境配套和综合利用还存在不少问题，加之宣传和扶持的力度不够，业界对知识产权金融的意识淡薄，知识产权金融的概念没有深入人心。再如，建设中国（广州）国际知识产权运营中心，需整合广州开发区知识产权优势资源，但目前的环境还难以实现承担根植广州、面向粤港澳大湾区重点产业知识产权金融和交易运营的任务，知识产权金融服务创新能力有待提升，知识产权金融投资环境亟需改善。

4 粤港澳大湾区知识产权金融体系发展建议4.1 全面部署，夯实知识产权顶层设计

加强组织领导，多部门协调支持，与相关工作部门建立工作协作机制，共同推动知识产权金融创新、知识产权评议、重点产业发展知识产权导航、知识产权协同保护等工作机制建设，为知识产权金融的发展

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打造全方位的优质环境，促进知识产权金融与相关领域工作的融合。以广州开发区为例，该区地处粤港澳大湾区湾顶，是全国首批国家级经济技术开发区之一，构改革方案》组建，加挂中国（广东）知识产权保护中心、广州商标审查协作中心牌子，并整合广东省知识产权研究与发展中心（广东省知识产权维权援助中综合实力在全国开发区当中名列前茅，同时，还是全国唯一经批准开展知识产权运用和保护综合改革试验的区域，在知识产权金融工作方面进行过很多探索，制定加强知识产权运营和保护促进办法，推出知识产权“美玉十条”，首创知识产权运营全链条扶持。此举为聚集广州开发区金融服务要素、引进优质知识产权服务机构、开发各类适应企业需求的知识产权金融产品提供了良好的条件。

4.2 加强学习，开展知识产权金融调查研究

《粤港澳大湾区发展规划纲要》印发后，陆续出台《粤港澳大湾区规划纲要的实施意见》《广东省推进粤港澳大湾区建设三年行动计划（2018—2020年）》2019年工作要点》等性文件，建议将其与知识产权金融的发展结合起来，作为今后一个时期学习和研究的重点。同时，分析粤港澳大湾区知识产权金融面临的问题和挑战，强化粤港澳大湾区知识产权运用和金融体系建设基本思路。例如，广深科技创新走廊的核心城市在知识产权金融服方面都各具优势，可将各项优势有机结合，打造粤港澳大湾区知识产权金融创新高地。粤港澳大湾区在知识产权领域有着良好的数量和质量基础，金融市场的开放和创新程度高，可通过调查研究，寻求路径，充分发挥市场和资本的杠杆作用，打造知识产权金融和运用体系，让知识产权金融为创新提供不竭的动力。同时，通过调查研究，广开言路，以宽广的视野、国际化的眼光，为粤港澳大湾区知识产权工作多提前瞻性、战略性、针对性的建设意见，吸纳全国乃至全球创新人才落户粤港澳大湾区。

4.3 凝心聚力，汇集各方力量助推知识产权金融发展

社会各界力量在发展知识产权金融方面各具特色，广州金融创新服务区在加快集聚一批专业化、规范化、规模化的知识产权金融服务中介机构方面业绩突出，打造了具有较高专业素质的知识产权金融服务人才队伍，满足知识产权金融服务工作需求。广东省知识产权保护中心（以下简称“保护中心”）根据《广东省机

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心）等单位职能，是广东、省加强广东省知识产权工作的重大决策部署，是营造市场化、法制化、国际化良好营商环境的重要举措。保护中心内设的11个部门当中，运用促进部在知识产权金融发展方面进行了有益的探索。同时，保护中心围绕构建高水平知识产权运营枢纽、营造国际化知识产权服务特区等目标，形成《强化知识产权保护和运用，优化粤港澳大湾区创新发展环境》提案，致力于强化知识产权多渠道协作、促进高效率知识产权转化、强化最优质知识产权服务、推动知识产权高水平开放等重点任务，部署粤港澳知识产权大数据中心、粤港澳重点产业知识产权预警导航中心、粤港澳知识产权交易平台、国际知识产权高端智库等重点工作，助推知识产权金融发展。4.4 百花齐放，打造多元化知识产权金融服务体系

加强知识产权金融创新，联合金融机构、中介服务机构和创新企业，共同开展知识产权质押融资、知识产权保险、知识产权担保业务等工作，开发知识产权金融产品。打造知识产权金融创新服务平台，开展知识产权投资基金、知识产权融资、知识产权评估等业务模式研究与创新，促进知识产权与金融的资源在更高层次、更大范围的聚集，满足创新主体在知识产权创造、运用、保护、服务等方面的全方位金融需求。探索知识产权证券化试点，争取发行纯专利权的知识产权证券化产品，推动形成高端、可持续为企业提供中长期资金支持的知识产权融资服务。加快建设广州知识产权交易中心，促进国际国内重点产业知识产权项目挂牌交易，提供高效率的专业化服务。按产业分类管理知识产权，为企业提供更集中、更高效、更便捷的知识产权专业化服务。引入国际金融投资运营机构，支持设立由金融机构、投资公司等多元化主体参与，由天使投资、风险投资以及私募股权基金等多元素主导的知识产权金融服务体系。

4.5 携手共建，开创知识产权金融发展新局面

开拓知识产权金融发展，构建发展新格局，探索建立知识产权金融跨区域合作机制，强化跨区域协作，

《广东省推进粤港澳大湾区建设2019年第7期

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推进粤港澳大湾区知识产权金融和交易运营合作，推动知识产权金融信息服务共建共享，打造具有影响力的国际知识产权金融论坛和巡回研讨品牌活动，将粤港澳大湾区建设成为展示我国知识产权金融事业成就和国际社会观察我国知识产权金融发展状况的重要窗口。粤港澳大湾区各部门从全局和战略的高度强化知识产权金融工作，完善和落实领导责任制及工作责任制。以创新引领知识产权金融发展为目标，促进知识产权金融各项工作依法决策、依法管理、依法运行。积极倡导知识产权金融文化，大力开展知识产权金融宣传普及，营造和谐健康的知识产权金融环境。探索设立从事小微企业金融服务的专营机构，鼓励民间资本借助互联息平台参与知识产权质押融资服务，推进知识产权金融发展。优化知识产权质押融资风险补偿运作模式，完善知识产权质押融资风险补偿资金池的建设，提升服务，创新各类知识产权金融产品。参考文献：

[1] 国家知识产权局. 关于进一步推动知识产权金融服

务工作的意见（国知发管函字〔2015〕38号）[EB/OL]. (2017-12-27)[2019-06-02](http://www.sipo.

gov.cn/ztzl/zlzyrzybx/zlzyrzybxzcwj/1109638.htm)[2] 、印发《粤港澳大湾区发展规划

纲要》[EB/OL]. (2019-02-18)[2019-06-02] (http://news.hexun.com/2019-02-18/1961659.html)[3] 广东省知识产权局. 关于印发《关于强化知识

产权保护推动经济高质量发展的行动方案》的通知（粤知〔2018〕153号）[EB/OL]. (2018-9-17)[2019-06-02] (http://www.gdipo.gov.cn/ygzwpt/zcdt/201809/b1d7f5a7001f4e8e849e2841fa533348.shtml)

[4] 王婷. 知识产权金融服务体系构建研究. 《今日财

富》2016年第33期[J]. (2018-09-08) [2019-06-02](https://wenku.baidu.com/view/be72a8ed70fe910ef12d2af90242a56becaad8.html)

[5] 中国社科院. 推进知识产权产业化落实知识产权

强国战略[EB/OL].(2017-12-10)[2019-06-02](http://jour.cssn.cn/zx/bwyc/201711/t20171130_37599_1.shtml)

责任编辑姚琳

Study on Strengthening the Intellectual Property Finance System to Serve

the Innovation Development of Guangdong-- Greater Bay

Area

YIN Yiran

(Guangdong Intellectual Property Protection Center, Guangzhou 510070)

Abstract: Intellectual property is the strategic resource of national development and the key element of international competitiveness, fi nance is the key of modern economy, and intellectual property fi nance is an important part of the operation ecology of intellectual property. At present, the construction of Guangdong-- Greater Bay Area (hereinafter referred to as the \"bay area\") has entered a new stage. The intellectual property fi nancial system will signifi cantly support the intellectual property work to serve the innovation development of the bay area. How to promote the effective integration of intellectual property and financial resources, optimize the innovation development environment of the bay area, and form a virtuous cycle of innovation resources, so as to guide the transfer of intellectual property fi nancial capital to high-tech industries, and promote the economic quality and effi ciency of the bay area, the paper made relevant thinking, and suggestion is put forward.

Key words: intellectual property; finance; Guangdong-- Greater Bay Area; suggestions

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