部门（支行）___________________ 姓名___________________ 一、填空部分
1、办理储蓄存款应坚持（存款自愿）、（取款自由）、（存款有息）、（为储户保密）的原则。
2、定期储蓄存期的计算不论是大月、小月或平月、闰月，每月均按（算，全年按（360）天计算。
3、内部账户管理的重点是：（过渡性科目账户管理）。
4、飞行检查的重点内容是：（柜面操作）、（内控管理）、（安全保卫）和（信贷管理制度执行情况）。
5、认真执行案件追责制度，按照（自查从宽）
、（他查从严）、（尽职免责）、（失
30）天计
职重罚）的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策
6、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、改到位。
7、农村信用社案件责任追究方式包括
纪律处分和经济处罚及其他处罚。
惩戒到位和整
四、简答题
3、审查储蓄会计凭证的基本要求有哪些？
答：审查会计凭证，既要确保会计凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，又要保证会计凭证的完整性及正确性。
主要包括：（一）是否应为本所受理的凭证；
（二）使用的凭证种类是否正确；（三）账号、户名是符相符；（四）大小写金额是否正确一致，有无涂改现象，电脑打印与手工填写数据是否一致；
（五）印签
是否真实清晰；（六）存单、折是否到期，是否挂失、冻结等；（七）损益类和综合类科目，账户名称填写是否正确，摘要栏是否简明扼要；数字是否正确；（九）字迹有无涂改。4、信贷从业人员“五严禁”有哪些？
答：①、严禁不合理收费；②、严禁经商办企业；③、严禁直接或者变相向借款客户索取好处；④、严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件；⑤、严禁向关
（八）计息、收费的
系人发放优于其他借款人同类贷款条件的借款。
案件防控试题
1．银行业金融机构从业人员应当执行（首问负责制），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
2．银行业金融机构从业人员应当树立（终身学习）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
3．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）金库尾箱、查询对账、（轮岗休假）。
4．农村商业银行和农村合作银行均以（效益性）、(安全性)、（流动性）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
5、印章的使用和保管实行（专人使用）、（专人保管）、（专人负责）、（章证分管”）。
6、（信用风险）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。7、与市场风险相比，商业银行的操作风险具有（普遍性）（可转化性）
8、对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当（提示）、止告。
9. 按贷款方式划分，贷款分哪些种类据贴现）。
10、营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（单位介绍信和身份证）。
11．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
12．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，违反了（协助执行）规定。
13、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，
原则上一该行某业务
3年）
(信用贷款)、（担保贷款）、（票
），并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报
（制
、（非盈利性）和
、印鉴密押、空白凭证、
闻讯后立即告知该贸易公司，此行为
次不少于连续（5）个工作日。
14、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的，
给予有关责任人员（开除）处分。
15、（非核准类账户）销户后要及时向人民银行备案。
16、对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是款账户）。
17、可以扣划储户存款的单位是（税务机关）。18、银行风险的种类包括：（信用风险）（市场风险）律风险）（操作风险）。
19．金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（客户身份识别）可疑交易报告）（保存客户身份资料及交易记录）
20、票据行为有（承兑）（背书）（出票）（保证）
21、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有（了解客户义务）、（反洗钱教育培训义务）、（保密义务）、（保存记录义务）
22、重要案防制度中的“四项制度”是指（岗位轮换制度）（干部交流制度）（强制休假制度）（近亲属回避制度）
（大额和
（国家风险）（法
（专用存
简答题
1、对员工行为不良排查中的十种行为主要指哪些答：①是参与经商办企业或与他人合伙办企业；
?
②有赌博行为或与黄赌毒人
员交往密切；③是大额购买彩票或炒股、炒汇；④是举债消费，支出与收入状况明显不相符；⑤是季度内迟到早退或无故请假两次以上；
⑥是不愿轮岗交流；⑦
是季度内发生两次以上业务差错；⑧是造谣传谣，诋毁单位领导和上级部署工作；⑨是超越授权范围行事；⑩是其他可能导致案件发生或损害农信社声誉与利益的行为。
2、柜面业务操作“五条禁令”的具体内容是什么？
答：①是严禁离岗时不退出业务系统；②是严禁使用他人柜员号办理业务；③是严禁柜员代替客户办理业务；④是严禁柜员虚增存款；⑤是严禁未经审批办理大额现金、转账业务。
3、构建中小金融机构案件防控治理长效机制主要包括哪些？
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