(合规性检查表)

企业名称：序号一12345二56789101112131415161718档案资料是否按规定取得借款人营业执照、代码证、贷款卡、开户许可证、法定代表人身份证明、授权委托书、征信查询授权书、印鉴卡、税务登记证、近三年的财务报表及月报、章程(最新)、验资报告。（担保人资料同借款人）。董事会或股东会同意借款决议、同意担保意见书、同意抵押意见书等法律文书是否合法、有效。股东个人、夫妻连带保证担保，是否取得有效身份证、结婚证明、户口薄复印件。核查C3客户信息资料是否完整，电子档案是否与纸质一致。C3系统企业档案资料更新是否及时，营业执照、代码证到期、股权变更等是否及时进行变更。用信环节限制性条款落实情况，是否存在超授信或超担保合同继续操作信贷业务。每笔信贷业务实施前是否经过用信审核。是否按照《鄞州支行用信审核办法》实施信贷业务的审核。抵押、保证担保、借款合同签订是否规范，合同选用是否正确，是否实行面签，要素是否齐全，合同是否经过法律审查；抵押（质）担保是否办理了有效登记手续、产权证明、他项权利证书、凭证保管是否合规。抵押物是否进行了财产保险，保单是否注明我行为第一受益人，保单正本是否按规定由我行保管。借款合同、借款凭证、各类担保合同是否建立了有效的链接，相应主、从合同编号是否一致。签字盖章与预留印鉴是否相符、盖印是否清晰、合规。支付管理是否规范：是否按合同约定的支付方式进行支付；是否执行支付标准；资料是齐全。用信到期处理是否规范，是否及时发放贷款到期通知书或其他方式通知客户。是否按规定进行企业帐户资金监管、信贷资金贷后监管是否到位。是否按规定频率开展企业现场检查、定期检查，出现风险是否及时预警。对抵押物是否按规定进行价值重估，是否录入C3系统。C3风险预警系统处置是否及时，是否按规定途径进行处理。纸质档案装订是否及时，是否按规定入库保管。 内 容检查人签名：检查结果记录三、贷后管理