律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于基金公司风险管理责任人，以下表述错误的是（ ）。 A． 所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 B． 投资总监是各投资组合风险管理的第一责任人 C． 业务部门负责人是部门风险管理的第一责任人 D． 公司管理层对公司整体风险管理承担直接责任 答案：B
解析：A项，公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。BC两项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。D项，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。
2. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（ ）。 A． 开放式基金的申购是指在基金募集期内投资者购买基金份额的行为
B． 开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行
C． 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的行为
D． 在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 答案：A
解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
3. 加强对公开募集开放式证券投资基金流动性风险的管控，中国证监会于2017年8月31日公布了《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性新规》），《流动性新规》自2017年10月1日起施行。
根据以上材料，回答18～20题。 A. 投资 B. 信息披露 C. 操作 D. 道德 答案：A
解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。
4. 基金中期报告______披露内部监察工作情况，年度报告______披露内部监察工作情况。（ ） A． 必须；无须 B． 无须；无须 C． 必须；必须 D． 无须；必须 答案：D
解析：中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告。在基金年度报告中，管理人报告的披露内容包括管理人内部监察稽核工作情况。 5. 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。 A． 树立基金职业道德典型 B． 岗前职业道德教育 C． 对“老鼠仓”案件的审判 D． 社会各界持续监督
答案：C
解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。②岗位职业道德教育。③基金业协会的自律。④树立基金职业道德典型。⑤社会各界持续监督。 6. 下列属于风险投资基金的是（ ）。 A． 房地产基金 B． 艺术品基金 C． 私募创业投资基金 D． 公募股票型证券投资基金 答案：C
解析：风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
7. 非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（ ）揭示。 A． 下1个节假日前 B． 当日
C． 次1个交易日 D． 次2个交易日 答案：C
解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。 8. 下列属于基金管理中的内幕交易行为的是（ ）。
A． 基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息
B． 基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司的业绩增长情况，据以开展基金投资
C． 研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测
D． 基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票 答案：D
解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。 9. 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。 A． 基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B． 基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C． 基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容 D． 基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令 答案：C
解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
10. 张三大学刚毕业，进入一家私募基金管理人从事私募基金备案工作。对于张三的看法：
Ⅰ．我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其他员工
Ⅱ．我不是合规人员，没有主动跟踪法律法规修订的义务
根据基金从业人员职业道德的基本要求，以上判断正确的是（ ）。 A． Ⅰ不正确、Ⅱ正确 B． Ⅰ正确、Ⅱ不正确 C． Ⅰ和Ⅱ都不正确 D． Ⅰ和Ⅱ都正确 答案：C
解析：Ⅰ项，守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。Ⅱ项，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。
11. 私募基金在募集阶段，应当向投资者披露的事项包括（ ）。 Ⅰ．私募基金的投资策略 Ⅱ．私募基金的风险收益特征
Ⅲ．私募基金投资收益分配的方式
Ⅳ．私募基金管理人业绩报酬的提取方式 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A
解析：私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。
12. 下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（ ）。 A． 律师事务所属于基金市场的服务机构 B． 基金市场服务机构还包含基金评价机构 C． 基金销售机构属于基金市场的服务机构
D． 基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构 答案：D
解析：D项，基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。 13. 关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（ ）。 A． 开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值
B． 普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息
C． 货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率
D． 封闭式基金需至少每周公告一次净值 答案：A
解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收
益率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
14. 关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（ ）。
A． 专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B． 专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险 C． 专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D． 专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作 答案：A
解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。
15. 关于QDII基金开放申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后（ ）。 A． 2～3个自然日内 B． 1～2个自然日内 C． 2～3个工作日内 D． 1～2个工作日内 答案：D
解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次基金份额净值和份额累计净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
16. 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。 A． 后台业务系统 B． 应用系统的支持系统 C． 后台管理系统 D． 前台业务系统 答案：A
解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
17. 投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（ ）。
Ⅰ．投资知识 Ⅱ．社会阶层 Ⅲ．受教育程度 Ⅳ．性格
A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B
解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。
18. 关于发生合规风险可能引起的后果，主要包括（ ）。 Ⅰ．法律制裁 Ⅱ．监管处罚 Ⅲ．重大财务损失 Ⅳ．声誉损失 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
19. 某投资者持有基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。 A． 注册登记机构 B． 管理人 C． 销售机构 D． 托管人 答案：A
解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
20. 关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ）。
A． 应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 B． 向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 C． 应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
D． 不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品 答案：C
解析：C项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。
21. 关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。
A． 基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
B． 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
C． 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展 D． 有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险 答案：C
解析：AB两项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。C项，基金投资与证券市场股票市值无明显关系。D项，近年来，投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。
22. 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资。关于甲的行为，以下表述正确的是
（ ）。
Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求
Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益 Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求 Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅲ 答案：A
解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。
23. 关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。 A． 有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金 B． 有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
C． 有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者 D． 有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级 答案：B
解析：A项，对基金投资者而言，有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。B项，对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。C项，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理，并能将适当的基金产品销售给适当的投资者。D项，对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
24. ETF的建仓期应不超过（ ）个月。 A． 1 B． 3 C． 2 D． 6 答案：B
解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。 25. 某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（ ）。
A． 如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求
B． 如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求
C． 该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求
D． 即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求 答案：D
解析：如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。 26. 申请开展基金销售业务的机构应（ ）。 A． 缴纳风险抵押金
B． 获得注册所在地人民银行分支机构的批准 C． 制定完善的资金清算流程 D． 具备符合资质的投资管理人 答案：C
解析：申请开展基金销售业务的机构应同时应具备以下条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符
合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨符合中国证监会规定的其他条件。 27. 对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（ ）。
A． 赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产
B． 赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产
C． 赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产
D． 赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产 答案：A
解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回
费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
28. 下列关于基金管理人内控机制的四个层次的说法中，错误的是（ ）。
A． 从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制
B． 经过横向和纵向的核查和制约，能更好地降低风险
C． 基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，杜绝中层管理人员串通作案
D． 从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡 答案：A
解析：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。 29. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公募基金份额持有人的法定权利，下列说法错误的是（ ）。
A． 有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿
B． 有权对基金服务机构损害其权益的行为依法起诉，无需经基金管理人授权或同意
C． 有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会
D． 有权参与分配清算后的剩余基金财产 答案：A
解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。A项，无权复制尚未披露的基金信息资料。
30. 银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（ ）要求。 A. 适用性 B. 风控性 C. 持续性 D. 专业性 答案：A
解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
31. 基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，更要做到公正廉洁。在公正廉洁方面，基金人员应该做到（ ）。
A． 不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂 B． 防止所在机构资产损坏、丢失 C． 应该严格遵守所在机构的授权制度
D． 应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同 答案：A
解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。要把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤勉尽责方面的要求。
32. 基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（ ）。 A． 基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
B． 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C． 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
D． 基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
答案：A
解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
33. 下列宣传推介货币基金的行为，不合规的是（ ）。 A． 宣传材料中不得使用与货币基金风险收益特征不符的表述 B． 货币基金宣传材料应当充分揭示投资风险
C． 某货币基金近七日年化收益率5%，基金代销机构宣传预期收益高达5%
D． 基金管理人将货币基金的宣传材料外包给第三方广告公司进行美工设计和印刷 答案：C
解析：基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市
场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。
34. 基金宣传推介材料登载基金业绩的，备案文件应包括（ ）。 A． 代销机构出具的基金业绩复核函 B． 基金托管人出具的基金业绩复核函 C． 属地证监局出具的基金业绩复核函 D． 基金公司出具的基金业绩复核函 答案：B
解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
35. 某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时间为10天，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（ ）。 A． 10421.25元和78.75元 B． 9925.56元和74.44元 C． 10421.84元和78.16元 D． 9925元和75元
答案：A
解析：赎回手续费＝赎回总额×赎回费率＝1.0500×10000×0.75%＝78.75（元），可得赎回金额＝赎回总额－赎回手续费＝1.0500×10000－78.75＝10421.25（元）。
36. 某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务费）持有期为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产的金额为（ ）。 A． 50元 B． 75元 C． 100元 D． 25元 答案：C
解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 37. 基金监管的基本原则包括（ ）。 Ⅰ．保障投资人利益原则 Ⅱ．从严监管原则 Ⅲ．高效监管原则 Ⅳ．依法监管原则 Ⅴ．审慎监管原则
Ⅵ．公开、公平、公正监管原则 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ 答案：D
解析：基金监管的基本原则包括：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
38. 关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（ ）。
A． 不得预测基金的投资业绩 B． 不得登载专业人士的推荐性文字 C． 不得有选择性披露重大信息 D． 不得和基金招募说明书同时刊登 答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。 39. 以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。 A． 基金投资预测说明书 B． 基金托管协议 C． 基金招募说明书
D． 基金合同 答案：A
解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。
40. 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）。 A． 通过发行基金份额向投资人募集资金 B． 基金投资运作与财产保管相互分离 C． 各当事人按投资业绩参与基金收益的分配 D． 基金资产按照规定的投资方向进行投资 答案：C
解析：C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
41. 关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（ ）。 A． 避险策略基金与银行存款相似 B． 避险策略基金仍存在本金损失的风险 C． 避险策略基金与金融机构同业存款相似 D． 避险策略基金能保证最低收益 答案：B
解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。
42. 合规政策内容包括（ ）。 Ⅰ．合规管理部门的功能和职责 Ⅱ．合规管理部门的权限
Ⅲ．合规负责人的合规管理职责
Ⅳ．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：A
解析：合规政策内容包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行
职责所需的任何记录或档案材料的权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。 43. 基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。 A． 在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项
B． 按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息
C． 以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D． 基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中 答案：C
解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
44. 私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（ ）。
A． 通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介 B． 向投资者承诺最低收益及预计收益 C． 推介基金过往3个月的业绩表现
D． 雇佣非本机构人员进行私募基金推介 答案：A
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。②禁止推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。③禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。④禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。 45. 关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（ ）。 A． 制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点
B． 在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化 C． 内部控制的核心是风险控制
D． 制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点 答案：B
解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。
46. 中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。 A． 依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B． 制定行业自律规则
C． 调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D． 依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 答案：D
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
47. 在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包含（ ）。 A. 基金托管协议 B. 基金合同摘要 C. 基金份额发售公告 D. 招募说明书
答案：A
解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
48. 根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（ ）。 Ⅰ．组织机构健全 Ⅱ．职责划分清晰 Ⅲ．制衡监督有效 Ⅳ．激励约束合理 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：C
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。
49. 关于基金职业道德，下列表述错误的是（ ）。
A． 基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
B． 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C． 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构和有保证的约束
D． 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 答案：C
解析：基金职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。
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