基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题

1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

A.资信评级机构 B.律师事务所 C.审计事务所 D.会计师事务所 答案：D

解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

2.不追求取得超越市场表现的基金是()。 A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置型基金 D.积极成长型基金 答案：A

解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比

例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。

3.契约型基金是依据()设立的一类基金。 A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书

D.基金收益承诺书 答案：A

解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。

4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。 A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德在约束力上对法律具有补充作用 D.法律对传播道德具有促进作用 答案：C

解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。

道德与法律的联系包括：

(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

(2)内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。

(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。

(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

5.LOF在交易所的交易规则不包括()。 A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数 B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账 答案：D

解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如下： (1)买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

(2)深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

(3)投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

6.基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度 B.投资决策授权制度 C.审查制度

D.投资对象备选库制度 答案：A

解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

7.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()以后、()以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

A.1个月;3个月 B.2个月;3个月 C.3个月;6个月 D.3个月;9个月 答案：C

解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

8.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露()的每万份基金净收益。

A.节假日最后一日 B.节假日期间

C.节假日后第一个自然日 D.节假日前一日 答案：B

解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

9.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在()的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

A.内幕信息 B.法律法规 C.职业道德 D.执业规范

答案：C

解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

10.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为()。 A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金 C.离岸基金和在岸基金 D.主动型基金和被动型基金 答案：D

解析：依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金;根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

1、金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在()。 Ⅰ.外部性问题 Ⅱ.脆弱性问题

Ⅲ.不完全竞争问题 Ⅳ.信息不对称问题 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D

解析：金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在四个方面：(1)外部性问题(2)脆弱性问题(3)不完全竞争问题(4)信息不对称问题。

2.关于基金赎回，下列说法错误的是( )。 A.赎回费用=赎回总额*赎回费率

B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用 答案：C

解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

3.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。

A.0.01

B.0.02 C.0.03 D.0.05 答案：D

解析：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

4.XBRL是( )的英文首字母缩写。 A.可扩展商业报告语言 B.合格的境外机构投资者 C.上市开放式基金 D.交易型开放式指数基金 答案：A

解析：XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;QFII是合格的境外机构投资者;LOF是上市开放式基金;ETF是交易型开放式指数基金。

5.基金销售机构的职责规范包括( )。 Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务 Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施 Ⅲ.提前发行

Ⅳ.基金销售机构反洗钱 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B

解析：基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。

6.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。 A.回购交易 B.套利交易

C.约定购回式证券交易 D.信用交易 答案：B

解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易;回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上;约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券;信用交易又称\"保证金交易\"和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定

的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

7.下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。 A.发售方式为网上发售和网下发售

B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 C.在资金账户存入足够资金 D.认购方式为现金认购和证券认购 答案：D

解析：认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。发售方式为网上发售和网下发售;认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费;在资金账户存入足够资金。

8.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。

A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

答案：D

解析：D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续”;基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失;基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。

9.证券投资基金的主要投资方向是( )。 A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券 答案：D

解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

10.关于在岸基金的说法不正确的是( )。

A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金

C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D.将募集的资金投资于本国证券市场 答案：C

解析：选项C说法错误：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。所以选项ABD表述正确，C项是离岸基金的表述。