一、名词解释
1．国际收支平衡表 2．外汇储备 3．固定汇率 4．BSI
5．国际收支 6．国际储备
7．可自由兑换货币 8．套利 9．LSI
10．国际清偿力 11．管理浮动 12．择期交易 13．欧洲货币 14．肮脏浮动 15．掉期交易 16．欧洲债券 17．套汇
18．直接标价法 19．辛迪加贷款 20．卖方信贷
二、选择题
1．若在国际收支平衡表中，储备资产项目为-100亿美元，则表示该国：
A．减少了100亿美元的储备 B．增加了100亿美元的储备 C．人为的帐面平衡，不说明什么问题 2．金币本位制下，汇率决定的基础是：
A．两种货币的法定金含量 B．通货膨胀率 C．铸币平价
3．我国实行经常项目下人民币可自由兑换，符合IMF：
A．第五会员国规定 B．第八会员国规定 C．第十二会员国规定
4．国际清偿能力的范畴较国际储备：
A．等同 B．为小 C．为大
5．一般说来，一国国际收支出现顺差会使：
A．货币疲软 B．货币坚挺 C．通货紧缩 D．物价下跌 6．当今国际储备资产种币种最大的资产是：
A．黄金储备 B．外汇储备
C．普通提款权 D. 特别提款权 7．出口商向银行售出外汇，应使用：
A．卖出价 B．买入价 C．中间价
8．以本币为基准货币，以外币为标价货币的标价方法称：
A．直接标价法 B．间接标价法 C．美元标价法
9．1994年以后，我国的汇率制度为：
A．固定汇率制度 B．自由浮动汇率制度 C．单独的管理浮动汇率制度 D. 有管理的浮动汇率制度 10．欧洲美元是指：
A．欧洲地区的美元 B．世界各国美元的总称 C．各国官方的美元储备 D．美国境外的美元
11. 按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起资产增加的项目应记入（ ）。 A．贷方 B. 借方 C. 借贷双方同时记录
12．一般说，国际收支平衡表中，最平衡最重要的项目是（ ）。
A．经常项目 B.资本和金融项目 C.平衡项目 D.错误和遗漏 13．若在一国的国际收支平衡表中，官方储备资产项目为-100亿美元，则表示该国（ ）
A. 减少了100亿美元储备 B.增加了100亿美元 C. 该国政府动用了100亿美元储备资产 14．在金本位制下，决定汇率的是（ ）。 A.黄金平价 B.外汇供求 C.铸币平价 D.利率水平
15．买入价与卖出价相差的幅度一般在（ ）。 A.1%～5% B.5%～10% C.5‰～10‰ D.1‰～5‰
16．在其他条件不变的情况下，两种货币之间利率水平较低的货币，其远期汇率为（ ）。
A.升水 B.贴水
C.平价 D.无法判断
17. 在同一时期内，创造一个与存在风险的货币相同币种、相同金额、相同期限的资金反向流动的做法，是外汇风险防范中的（ ）。 A.平衡法 B.组对法 C.提前拖后法 D.保值法
18．在BSI法中，如果企业有应收帐款，那么该企业应借入（ ）。 A.本币 B.外币 C.都可以 D.无法判断 19．属于资本市场业务的是（ ）。 A.中长期信贷市场 B.贴现市场
C.短期票据市场 D.短期信贷市场
20．在外汇业务中，具备可以不执行合约的选择权的交易是（ ）。 A.择期交易 B.掉期交易 C.期权交易 D.期货交易
21．下列属于对外贸易中长期信贷的是（ ）。 A.保理业务 B.打包放款 C.出口押汇 D.福费廷 22．一国在一定时期内同其他国家或地区之间资本流动的总体情况，主要反映在该国际收支平衡表的（ ）中。 A.经常项目 B.资本项目 C.金融项目 D.平衡项目
23.在以下机构中，贷款条件最优惠的是（ ）。 A.IBRD B.IMF
C.IFC D. IDA
24.从国际货币体系的演进来看，历史上第一种类型的国际货币体系是（ ）。 A.国际金本位制 B.布雷顿森林体系 C.牙买加体系 D.美元金汇兑本位制 25．管理浮动又叫做（ ）。 A.联合浮动 B.单独浮动 C.肮脏浮动 D.钉住浮动
26. 国际货币基金组织规定，会员国的国际收支平衡表中进出口商品的统计应以各国海关统计为准，且按（ ）计价。 A．CIF B.FOB C.CIP D.CFR
27．物价－现金流动机制是（ ）货币制度下的国际收支自动调节理论。 A．金本位 B.纸币固定汇率 C.纸币浮动汇率 D.布雷顿森林体系
28．一般情况下，一国的国际收支逆差会使其（ ）。
A. 货币坚挺 B.货币疲软 C.没有影响 D.无法判断
29．在其他条件不变的情况下，两种货币之间利率水平较高的货币，其远期汇率为（ ）。
A.平价 B.贴水 C.升水 D.无法判断 30．下列业务中不属于货币市场业务的是（ ）。 A.中长期信贷市场 B.贴现市场 C.短期票据市场 D.短期信贷市场
31. 在外汇业务中，通常以对冲方式了结的交易是（ ）。
A.择期交易 B.掉期交易 C.期权交易 D.期货交易 32．下列属于对外贸易短期信贷的是（ ）。
A.卖方信贷 B.混合信贷 C.保理业务 D.福费廷 33．从偿债率来看，一国外债负担的安全线是（ ）。
A.8% B.100% C.10% D.20% 34．在以下机构中，主要为私营企业服务的是（ ）。
A.IBRD B.IMF C.IFC D.IDA 35．IMF向会员国发放贷款的规模与（ ）成正比。 A.会员国对资金需要的规模 B.会员国的贫穷程度
C.会员国所缴份额 D.会员国外汇储备缺少的程度 36.下列说法不适用于保理业务的是（ ）。
A.适用于大型机械设备 B.出口商免除收汇风险 C.适用于一般商品 D.加速出口商资金周转
37.卖方信贷的受信人是（ ）。
A.进口商 B.出口商 C.进口商银行 D.出口商银行 38．违反IMF第八条款会员国义务的是（ ）。 A.实行强制结汇 B.实行外汇留成制 C.实行复汇率制 D.实行贸易限制
39．我们通常所说的外汇，是指外汇的（ ）。 A．动态广义概念 B．动态狭义概念 C．静态广义概念 D．静态狭义概念
40．在下列因素中，影响一国汇率变动最直接的因素是该国的（ ）。 A．国际收支状况 B．通货膨胀水平 C．经济状况 D．利率水平
41．金本位制下汇率决定的基础是（ ）。 A．铸币平价 B．利率平价 C．购买力平价 D．黄金平价 42．汇率超调模型也称（ ）。
A．弹性价格货币论 B．粘性价格货币论 C．资产组合理论 D．国际收支货币论 43．如果外汇银行买入某种外汇的数额超过卖出的数额，则为该种货币的（ ）。 A．多头 B．超卖 C．空头 D．待仓 44．将国际收支账户中官方储备剔除后的余额被称为（ ）。 A．经常账户差额 B．基本差额 C．综合账户差额 D．资本与金融账户差额
45．下列国际收支调节理论中，对国际收支的定义比较全面的是（ ）。 A．弹性分析法 B．吸收分析法 C．货币分析法 D．资产组合分析法
三、判断题
1.根据国际收支平衡表的登录规则，资产减少，负债增加的项目应记入贷方。（ ） 2.国际收支的自动调节机制可存在任何经济条件下。 （ ） 3.在间接标价法下，当外国货币数量减少时，称外国货币汇率上浮或升值（ ） 4.外汇管制就是限制外汇流出。 （ ） 5.只要实现了经常项目下的货币兑换，该国货币可被称为自由兑换货币。（ ） 6.特别提款权的分配同国际信贷一样，是有代价的。 （ ） 7.套汇交易是银行的一种正常业务，它不属于外汇投机。 （ ） 8.IMF采用的是狭义的国际收支概念。 （ ） 9.抵补套利主要是为了套期保值，而外汇投机主要是为了盈利。 （ ） 10.一国货币贬值后，一定会导致贸易收支的改善。 （ ） 11.70年代中期固定汇率制垮台后，世界上主要发达国家都实行了浮动汇率制度。（ ）
12.升水表示远期外汇比即期外汇贵，贴水表示远期外汇比即期外汇便宜，这一说法的前提是直接标价法。 （ ） 13.无论何种标价法，外汇买入价均低于卖出价。 （ ） 14.按规定，投资利润应记入资本帐户下。 （ ） 15.流入与流出的外汇若非同一种货币，且金额不等，期限相异，则可能承受双
重风险。 （ ） 16. 根据国际收支平衡表的登录规则，资产减少，负债增加的项目应记入（ ）
17. 根据利率平价学说，利率相对较高的国家未来货币升水的可能性较大。 （ ）
18. 一国货币贬值，有利于出口，不利于进口，一定会导致国际收支改善。（ ） 19. 升水表示远期外汇比即期外汇贵，贴水表示远期外汇比即期外汇便宜，这一说法只适用于直接标价法。 （ ） 20. 一般而言，一国通货膨胀率越高，外汇汇率就越走强。 （ ） 21. 固定汇率制是指汇率固定不变。 （ ） 22. 不发生外汇收付的交易，不应等录在国际收支平衡表上。 （ ） 23. 假设美元预期在今后二年内对欧元走强，当欧洲子公司收益折算成美元时，美国跨国公司的合并收益将会相应增加。（ ） 24. 经常项目和资本项目属于自主性交易项目。 （ ） 25. 物价－现金流动机制是一种汇率决定理论。 （ ） 26. 1994我国汇率并轨使官方汇率与市场汇率合二为一。 （ ） 27. 二战结束以后，国际收支的概念有所发展，广义的国际收支是指外汇收支，是指一定时期内外汇收支的综合。（ ）
28. 综合账户差额就是将国际收支账户中错误和遗漏账户剔除后的余额。（ ） 29. A国的利率为8%，B国的利率为10%，则A国货币远期将贴水。（ ） 30. 弹性分析理论是一种静态分析，它忽视了汇率变动的“时滞”问题。（ ） 31. 由于信汇汇率比较便宜，目前已经成为确定和计算其他各种汇率的基础。（ ）
32. 布雷顿森林体系下的固定汇率制，严格说来是可调整的钉住汇率制。（ ） 33. 看涨期权又称买入期权，是指一方在合同有效期内，通过付出一定保险费而买入交易的选择权。（ ）
34. 宽限期是指借款人在一定时期内可以不还本付息。（ ） 35. 福费廷业务的主要内容包括贸易融资、债款回收、信用销售控制等多个项目。（ ）
36. 按照国际收支中居民与非居民的标准，一国的大使馆等驻外机构是所在国的居民。（ ）
37. 在国际收支平衡表中，经济交易的记录日期应该以交易结算的日期为标准。（ ）
38. 弹性分析理论把国际收支仅限于贸易收支，而没有考虑国际间的资本流动，这显然是一个重大缺陷。（ ）
39. 现钞价是银行买入外币现钞的汇率，通常高于现汇买入价。（ ） 40. 布雷顿森林体系实际上是以美元为中心的金汇兑本位制。（ ）
41. 看跌期权又称卖出期权，是指一方在合同有效期内，通过收取一定保险费而出售交易的选择权。（ ）
42. 偿还期是指借款人不还本，只付息的阶段。（ ）
43. 保理业务又叫包买票据，是在延期付款的大型设备贸易中普遍运用的一种中长期资金融通方式。（ ）
44. 牙买加货币体系削弱了黄金在国际货币制度中的地位。（ ）
45．本币与各种外币的即期外汇交易的买卖价如果超过2%，即构成双重汇率。（ ）
46．一国国际收支顺差将使本国货币供应量增长，从而加重通货膨胀。（ ） 47．利用BSI法防范外汇风险，在有应付账款的情况下，应先借入外币。（ ） 48．银行卖出外币现钞的价格要低于通常银行所报出外汇卖出价。（ ） 49．国际债券包括欧洲债券和外国债券两大类。（ ）
50．专利、商标的使用费和特许费应记入资本和金融账户的资本项目中。（ ） 51．离岸国际金融市场上的交易活动主要发生在居民和非居民之间。（ ） 52．由于相对购买力平价只论述了影响汇率变动的因素，所以该理论并不是一个完整的汇率决定理论。（ ） 53．目前，我国已经是国际货币基金组织的“第八条款国”。 （ ）
四、简答题（每题6分，共30分）
1. 判断国际收支失衡的主要依据是什么？
2. 在进出口贸易中，为防范外汇风险，如何正确选择计价结算货币？ 3. 简述牙买加体系的主要内容。
4．简述一国货币汇率下浮时对其进出口贸易的影响。 5．你认为人民币汇率在近期内是否会升值？为什么？ 6．何谓“特里芬”难题？
7. 简述造成国际收支不平衡的原因。 8．国际储备与国际清偿能力有何区别？ 9．简述影响汇率变动的因素。 10. 解释利率平价理论
11. 企业如何运用BSI法防范外汇风险？ 12. 外汇期权交易有何优越性？ 13. 浮动汇率制度的利弊各有哪些？ 14. 解释购买力平价理论
15. 企业如何运用LSI法防范外汇风险？ 16. 外汇期货交易有何特点？
17. 固定汇率制度的利弊各有哪些？ 18．简述利率平价理论的主要内容。
19．根据蒙代尔—弗莱明模型，在固定汇率制下，货币政策是否有效？为什么？ 20．货币期货这种交易方式有哪些特点？
六.计算题（10’×1=10’）
1、已知伦敦外汇市场的外汇牌价为：即期汇率：1英镑＝1.5800-1.5820美元，3个月远期：70-90
问: （1）美元3个月远期的汇率是多少？
（2）某商人如卖出3个月远期美元$10，000，届时可以换回多少英镑？（保留小数点后两位）
（3）如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18，000英镑，现英商要求我改用美元报价，则应报多少美元？
2、美国的利率水平为4.5％（年率），欧元区的利率水平为2％（年率），欧元对美元的即期汇率为1欧元＝1.2585美元。 问：欧元对美元的三个月远期汇率是多少？
3、纽约外汇市场上某日的瑞士法郎的报价为：即期：1美元=1.2340—1.2350瑞士法郎，3个月远期30—40。问: 某商人买入3个月远期瑞士法郎，汇率应为多少？
已知：英镑对美元的即期汇率为：GBP1＝USD1.6125～1.6135；美元对日元的即期汇率为：USD1=JPY150.80～150.90 计算：英镑对日元的即期汇率。
4、1998年5月8日美元兑日元的汇率水平为133。根据贸易合同，出口商甲公司将在6月10日收到4亿日元的货款。甲公司担心美元兑日元的汇率将上升，希望提前1个月固定美元兑日元的汇率，规避风险。于是同中国银行做一笔远期外汇买卖，按远期汇率132.80卖出4亿日元，同时买入美元。假设6月10日美元兑日元的即期市场汇率水平升至144。 请问：（1）通过做远期外汇买卖，甲公司将收入多少美元？
（2）若等到6月10日收到货款才进行即期外汇买卖，甲公司将多（少）收多少美元？
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