美国促进中小企业技术创新的政策措施及其启示

第１２卷第１期　天津职业技术师范学院学掇　Ｖｏ１．１２．Ｎｏ．１　２００２年３月　ＪＯＵＲＮＡＬ　ＯＦ　ＴＩＡＮＪＩＮ　ＶＯＣＡＴ］ＯＮＡＬ　ＴＥＣＨＮＩＣＡＬ　ＴＥＡＣＨＥＲＳ　ＣＯＬＬＥＧＥ　Ｍ＆　２００２　文章编号：１００８—５７１８（２００２）０１—００５３—０４　美国促进中小企业技术创新的政策措施及其启示　田玉敏，赵艳芹，李秀文　（河北职业技术师范学院．秦皇岛０６０００４　摘要：借鉴美国政府促进中小企业技术创新的成功经验．结合我国的实际，提出要增强我国中小　企业的技术创新能力，就要加强立法，制定有关中小企业技术创新的法律法规；健全中小企业管理　组织体系；建立为中小企业服务的信贷担保体系；为中小企业技术创新设立专项鼓励基金；制定促　进中小企业技末创新的优惠政策；建立健全中小企业技术创新的服务体系。　关键词：美国；中小企业；技术创新　中图分类号：Ｆ２７９．７１２　文献标识码：Ａ　Ａｎ　Ｅｎｌｉｇｈｔｅｎｍｅｎｔ　ｆｒｏｍ　ｔｈｅ　Ｐｏｌｉｃｙ　ｏｆ　Ｐｒｏｍｏｔｉｎｇ　Ｔｅｃｈｎｉｃａｌ　Ｉｎｎｏｖａｔｉｏｎ　ｉｎ　Ｍｅｄｉｕｍ＆Ｓｍａｌｌ　Ｅｎｔｅｒｐｒｉｓｅｓ　ｉｎ　ｔｈｅ　Ｕ．Ｓ．　ＴＩＡＮ　Ｙｕ—ｍｉｎ　ＺＨＡＯ　Ｙａｈ－ｑｉｎ，１２Ｘｉｕ—ｗｅｎ　（Ｈｅｂｅｉ　Ｖｏｃａｔｉｏｎａｌ　Ｔｅｃｈｎｉｃａｌ　Ｔｅａｃｈｅｒｓ’Ｃｏｌｌｅｇｅ，Ｑｉｎｈｕａｎｇｄａｏ　０６６００４，Ｃｈｉｎａ）　Ａｂｓｔ　ｒａｃｔ：Ｔｈｅ　ｐａｐｅｒ　ｄｅａｌｓ　ｗｉｔｈ　ｈｏｗ　ｔｏ　ｓｔｒｅｎｇｔｈｅｎ　ｔｈｅ　ａｂｉｌｉｔｙ　ｏｆ　ｔｅｃｈｎｉｃａｌ　ｉｎｎｏｖａｔｉｏｎ，ｒｅｉｎｆｏｒｃｅ　ｌｅｇｉｓｌａ－　ｔｉｏｎ，ｍａｋｅ　ｌａｗｓ，ｐｅｒｆｅｃｔ　ａ　ｍａｎａｇｉｎｇ　ｓｙｓｔｅｍ，ｅｓｔａｂｌｉｓｈ　ａｎ　ｅｎｃｏｕｒａｇｅｍｅｎｔ　ｆｕｎｄ，ｆｏｒｍｕｌａｔｅ　ａ　ｐｒｅｆｅｒｅｎｔｉａｌ　ｐｏｌｉｃｙ，ａｎｄ　ｓｅｔ　ｕｐ　ａ　ｓｅｒｖｉｎｇ　ｓｙｓｔｅｍ　ｆｏｒ　ｍｅｄｉｕｍ　ａｎｄ　ｓｍａｌｌ　ｅｎｔｅｒｐｒｉｓｅｓ，ｏｎ　ｔｈｅ　ｂａｓｉｓ　ｏｆ　ｔｈｅ　ｓｕｃｃｅｓｓｆｕｌ　ｅｘｐｅｒｉｅｎｃｅ　ｏｆ　ｔｈｅ　Ｕ．Ｓ．ｆｏｒ　ｒｅｆｅｒｅｎｃｅ．　Ｋｅｙ　ｗｏｒｄｓ：ｔｈｅ　Ｕ．Ｓ：ｍｅｄｉｕｍ　ａｎｄ　ｓｍａｌｌ　ｅｎｔｅｒｐｒｉｓｅ；ｔｅｃｈｎｉｃａｌ　ｉｎｎｏｖａｔｉｏｎ　在美国，中小企业被称为“美国经济的脊梁“，已成为美国技术创新的重要源泉。研究表明，美国的中小企　业创造的技术创新成果和新技术在数量上占全国的５５％以上．中小企业人均技术创新量是大企业的２　５　倍。在１９５２－－１９７７年的２５年中，美国最重要的３１９件科技研究项目有２００多件为中小企业所创造。１９９６　年，全美技术创新成果的５５％是中小企业提供的，在高科技企业中，中小企业占９３％，一批科技型中小企业　现已发展成为世界级的大企业。由于中小企业规模小、筹资难等方面的原因，与大型企业相比，在技术创新中　处于不利竞争地位。因此，美国政府高度重视中小企业的技术创新，采取了一套行之有效的措施，取得了显著　的成效。研究美国政府推进中小企业技术创新的政策措施，对促进我国中小企业的发展有着借鉴的意义。　１　美国政府促进中小企业技术创新的政策措施　美国政府一般不直接参与中小企业技术创新，而是通过制定法律、采取务实的政策措施等间接方式鼓励　收稿日期：２００ｌ—Ｉｌ一２５　作者简介：田玉敏（ｔ９６５一）．女．河北职业技术师范学院秦皇岛枝区社科部．讲师，研究方向为经济理论和经济法　维普资讯 http://www.cqvip.com

戈博职、ｌ　技术师范学院学报　和目Ｉ导中小企业的技术创新，为中小企业技术创新提供一个良好的外部环境，主要做法是：　【－ｌ　制定促进中小企业技术创新的专门法律法规　健全的法律法规，是中小企业技术创新的基本法律保障　为了使中小企业健康发展，促进中小企业技术创　新，美国政府高度重视对中小企业技术创新的立法保护，制定了一系列有关中小企业技术创新的法律法规　美　国以《小企业法》（１９５３）作为其指导中小企业工作的主要依据，在此基础上，先后制定了《小企业投资法》　（１９５８）、《机会均等法》（１９６４）和《小企业经济政策法》（１９８０），１９８２年美国政府颁布了《小企业技术创新发展　法》，该法规定，凡是研究与开发经费超过ｌ亿美元的联邦政府部门，都要将超额部分按法定比例，用于资助小　企业的技术创新研究。近年来，联邦政府又相继颁布了《加强小企业研究与发展法案》（１９９２）、《减税法》（１９９２）、　《新税法（１９９８）））（１９９７）。这些法律法规为中小企业技术仓　新提供了强有力的支持与保护，对中小企业的技术创　新具有明显的推动作用，新的税法给中小企业创新开发以较大的减税空间…。　Ｉ＿２　建立专门机构——小企业管理局　为了加强对中小企业技术创新的宏观管理和指导，经美国国会授权，美国政府于１９５３年成立了小企业管　理局（ＳＢＡ），专门负责处理中小企业事务；美国还设立白宫小企业委员会和国会小企业委员会，协助小企业管　理局开展工作。目前，小企业管理局在美国各地设有１０个分局，ｉ００多个地方分支机构，形成一个全国性的网　络。作为美国中小企业的最高政府管理机构，小企业管理局的主要职责是执行法律和政策，协调政府部门与中　小企业的关系，为中小企业提供直接或间接的资金援助以及经济、技术、法律等方面的服务与指导。　１．３　设立小企业技术创新奖励项目　联邦政府先后于１９８３年和１９９４年设立了小企业技术创新奖励项目（ＳＢＩＲ）和小企业技术转让奖励项目　（ＳＴｒＲ），支持中小企业的技术创新。技术创新奖励项目分三个阶段：（１）对小企业技术创新的构想和可行性由　联邦有关机构进行评估，如被认可，则在６个月之内可获得最高额为ｌ０万美元的资助奖金；（２）对完成第一阶　段工作进人批量生产阶段的项目给予最高额为７５万美元的资助资金；（３）技术创新成果进＾批量生产，实现商　业化，资金可由商业贷款解决。小企业技术转让奖励项目由国家科学基金会等５个部门负责，旨在推动非赢利　性科研机构向科技型小企业转让科技成果。该项目分为三个阶段：（１）论证科研产品是否具有商业开发价值，如　论证通过，可在１年内获得ｌ０万美元以内的资助奖金；（２）确认第一阶段的商业潜力，如被认可，本年内可获得　５０万美元以内的资助奖金；（３）研究成果市场化阶段，所需资金由商业贷款解决。小企业技术转让奖励项目从　１９９４年到１９９７年３年问，共有１０８亿美元用于该项目的奖励　。。　【．４　提供技术创新的金融扶持　美国政府根据中小企业技术创新的不同需求向中小企业提供贷款担保、投资等方面金融扶持。主要有：【１）　为中小企业提供创业资金和经营资金的“长期贷款担保”、“简化手续贷款担保”、“ＣＡＰＬｉｎｅｓ贷款担保”、　“Ｆａｓｔｒａｋ贷款担保”及“微型贷款担保”。（２）为中小企业提供国际贸易贷款担保、出口风险贷款担保及向购买美　国产品的外国进口商提供多种贷款。（３）鼓励私营金融机构向中小企业贷款、投资，向从事小企业投资的私营投　资公司提供贷款担保；开设第二市场，允许向小企业提供贷款的金融机构在该市场上自由买卖政府的担保权，　以提高资金的效益和流动性。小企业通过政府担保，不仅可以获得贷款。而且在贷款期限、利率等方面也可以有　优惠。科技型中小企业除享受上述金融扶持外，还可以获得风险投资的支持。据统计，１９９７年美国风险投资商　共向１　８４８家公司投入１　１４亿美元的风险资本。　１　５　为中小企业技术创新提供全方位服务　美国政府非常重视社会中介组织在促进中小企业技术创新过程中的作用，为此建立了一批中介组织，为　中小企业技术创新提供信息、咨询、技术、人才培训等全方位服务　（１）创办小企业发展研究中心。小企业发展研　究中心是在小企业发展中协调各中介机构、社会团体和政府关系的组织，其成员来自专业贸易协会、法律界、银　行界、学术界、商会及退休人员服务社，均是志愿者和兼职人员。该组织为已开办和拟开办的小企业提供管理培　训、信息和技术帮助。（２）建立小企业信息中心，定期公布市场的最新发展动态，向小企业提供技术创新方面的　维普资讯 http://www.cqvip.com

第１２卷第１期　田玉敏：美国促进中小企业技术创新的政策措施及其启示　计算机硬件、软件和资讯等信息。（３）组织退休经营服务队。美国政府将集中７００多个国家实验室的大部分技术　解密，以“扶持幼小的高技术工业，扩展国家经济基础”，这极大地推动了小企业的技术创新活动。此外，联邦、州　及地方小企业局的商业杂志和计算机程序图书馆，对小企业开放，免费提供政府支持小企业发展的有关项目　和服务资料。通过联邦小企业局的因特网系统，向小企业提供迅速、简易的帮助，通过小企业导航网，为小企业　提供产品广告、销售信息和政府采购合同信息等。　２　美国促进中小企业技术创新的政策措施对我国的启示　在我国，中小企业是社会主义市场经济的重要组成部分，在我国国民经济发展中发挥着极其重要的作　用，中小企业已成为我国经济增长的最重要的支撑力量之一。但是，中小企业在技术创新过程中遇到的困难　也不少。主要表现在：企业规模较小，信用程度低，特别是高新技术企业的发展存在着技术风险和资金风险；　社会信息服务网络尚未建立，获得市场信息的概率低；人才严重缺乏，并且人才流动很大。因此中小企业的改　革和发展引起了我国各级政府部门的普遍关注，１９９９年中央经济工作会议指出：“要高度重视发展中小企　业，采取更加有效的政策措施，为各种所有制小企业特别是高新技术企业的成长创造必要条件。”借鉴美国政　府促进中小企业技术创新的成功经验，结合我国的实际，增强我国中小企业的技术创新能力，应做好以下几　个方面的工作。　２．１　加强立法。制定有关中小企业技术创新的法律法规　美国政府促进中小企业技术创新的经验告诉我们，健全完善的法律体系，是改善中小企业经营环境、促　进中小企业技术创新的前提和保障。改革开放以来，我国制定实施了《公司法》、《乡镇企业法》、《合伙企业　法》、《个人独资企业法》等法律，国家有关部门也制定颁布了《关于鼓励和促进中小企业发展的若干政策意　见》等政策性文件。但是，我国有关中小企业的法律保护体系还很不完善，表现在立法上，现在我国还没有一　部关于中小企业发展的法律，更谈不上有关中小企业技术创新的专门法律了，这使我国中小企业在国民经济　中的地位得不到确认．国家制定的有关促进中小企业技术创新的政策措施得不到法律保障。为此，国家应尽　快制定并出台《中小企业法》、《中小企业技术创新法》、《中小企业融资法》及《科技型中小企业风险投资法》等　相关的法律法规，确定中小企业在国民经济中的地位和作用，保护中小企业的正当权益，为中小企业技术创　新提供充分的法律支持和保护，为中小企业技术刨新创造更好的制度环境和发展空间。　２．２　健全中小企业管理组织体系．以保证法规的贯彻实施　美国的经验告诉我们，中小企业的技术刨新除了有健全的法制基础外，还要有相应的政府机构来保证法　律、法规的贯彻实施。我国中小企业数量众多，所有制构成比较复杂，尽管我国也成立国家经贸委下属的中小　企业司，但中小企业管理机构并没有扩展到省、自治区和直辖市，可以说我国中小企业管理机构还不完善，而　且中小企业管理部门多而杂，造成中小企业管理“政出多门”，这在一定程度上制约了中小企业技术创新活动　的开展和企业发展。因此，为了加强对中小企业的管理，应当建立以中央政府为主导，地方政府为基础，民间　团体为补充的中小企业管理体系，健全中小企业组织机构，以协调政府各部门有关促进中小企业发展及技术　创新活动的法律、政策和管理问题，反映中小企业要求，引导中小企业健康发展，帮助中小企业解决在技术创　新过程中遇到的资金、技术、人力、信息等方面的问题，更好地促进中小企业的技术创新。　２．３　建立为中小企业服务的信贷担保体系　信用担保是提高中小企业金融信誉度、解决贷款难、抵押难的有效方式。美国的小企业局作为永久性的　政府金融机构，通过直接贷款、协调贷款及担保贷款等形式，向中小企业提供资金支持。国家经贸委于１９９９　年颁布了《关于建立中小企业信用担保体系试点的指导意见》，此后各省都在按照国家经贸委的统一要求有　组织地进行小企业信用担保试点工作，截至１９９９年底，全国已有７０多个城市建立了中小企业信用担保机　构，并通过财政拨款、资产划拨、企业人股等方式筹集担保资金４０多亿元，按５倍放大系数和担保机构承担　维普资讯 http://www.cqvip.com

天津职业技术师范学院学报　２０Ｏ２年３月　７０％的贷款风险推算，可为中小企业艇决４００亿元的银行流动资金贷款。但是，由于各个担保机构是由不同　部门组建起来的，因而在实际操作中就没有统一、明确的行业管理；而且从目前的实践来看，担保机构还没有　一套完善的操作流程，缺乏科学的管理。因此，必须加快推进建立中小企业信用担保体系试点工作，规范操　作，科学管理，控制和分散风险。我们可以成立由国家财政资金、金融机构和中小企业共同出资的信用投资基　金，资金为中小企业提供担保并对所担保的项目进行风险管理；鼓励企业集团为相关联的中小企业提供担　保；成立为中小企业担保服务的专门机构。　２．４　参照美国“ＳＢＩＲ”和“ＳＴＩＲ”计划。为中小企业技术创新设立专项鼓励基金　根据国务院办公厅１９９９年６月下发的《科技型中小企业技术创新基金的暂行规定》，国家每年有ｌ０亿　拨款设立“科技型中小企业技术创新基金”，用来支持科技型中小企业的技术创新活动。该基金的支持分为三　种形式：（Ｉ）无偿援助。主要是针对中小企业技术创新项目的研发后期以及中试前期，作为项目的补助资金和　科技人员创办企业进行科技成果转化的启动资金补助。（２）贷款贴息。中小企业从银行获得贷款后，将由创新　基金支付部分利息，以减少中小企业的财务负担，艇决企业的后顾之忧，使企业有充足的资金用于扩大规模、　及时占领市场。（３）资本金的投入。基金管理中心将选择一些有发展前景、成长性好的企业，以股份的方式投　资。在基金支持对象方面，只要是外资不超过５０％的中小企业，不分所有制，都可以申报。科技部每年将发布　由专家委员会审定的重点项目指南。为了使基金确实起到其应有的作用，基金管理中心除对申报项目本身严　格审定外，还要对项目的承担单位的企业内部管理、研发能力、财务管理以及管理者自身素质等因素进行全　方位的考察。　２．５　制定促进中小企业技术创新的优惠政策　中小企业在技术创新中具有重要地位．而其在资金、技术、人才等方面又处于竞争劣势，因此我国政府应　当制定各种优惠政策，以鼓励和扶持中小企业的技术创新。这主要包括：（Ｉ）合理调整贷款利率机制．要根据　不同行业、不同企业制定不同的贷款利率，在中央银行的宏观调控下，应允许国有商业银行制定合理的利率　区间，使利率更具有弹性；在利率政策方面还应将部分流动资金贷款转为中期贷款，适当降低中小企业贷款　利率，真正减轻中小企业的利息负担。（２）国家应尽快制定鼓励中小企业自主创新的优惠政策，对于符合国家　产业政策的中小企业，特别是对科技型中小企业重点发展的高新技术、高附加值、资金密集型的产品，应给以　财政补贴、税收减免等优惠；进一步完善金融政策，为中小企业的研究开发、产学研结合提供资金支持和贷款　担保，并为中小企业的科技产品进入国际市场提供出口信贷等。（３）积极发展风险投资，在风险投资的资金渠　道上，要逐步拓宽现有资本市场的范围，大胆鼓励发展面向中小企业的资本市场，建立国家风险基金，在新兴　产业和重点项目上投入一定比例的资金，以调动和引导社会风险投资者的积极性。　２．６　建立健全中小企业技术创新的服务体系　美国的经验表明，中小企业的技术创新需要有一个完善的社会化服务体系。就我国而言，政府应当充分发　挥“生产力促进中心”、“创业服务中心”等中介机构的作用，为中小企业技术创新提供技术支持；可以由国家和大　企业共同出资建立非赢利性的中小企业技术创新研究与开发中心，为中小企业技术开发提供信息及实验场所，　并以较低的价格租给中小企业使用；国家应在“星火计划”、“火炬计划”和“成果推广计划”三大科技开发数据库　的基础上，利用国际互联网等计算机网络系统，广泛搜集国外技术发展信息，建立一个向中小企业技术创新提　供直接服务的数据资料库，从而使中小企业以较少的费用及时、准确获得所需要的各种信息；此外，国家有关部　门应当把大企业和科研院所退休的科技人员组织起来，建立一个为中小企业技术创新提供直接服务的“退休经　营服务队”，专门给中小企业“搭脉诊断”，分析风险，为中小企业技术创新和发展提供帮助。　参考文献：　Ｉ１］宁军明．美、日、傅中小企业政策比较【Ｊ】．世界经挤研究．２０００，｛１）：８２—８５．　【２】孙晓芹．美国如何推进中小企业技术剖新ｌＪ】管理科学文摘，２００１，ｃ３】：２３—２５　【３］顾毓斌，封恩贤建立健全我国中小企业融资担保制度【Ｊ】．现代经挤探讨，２００１（２）：４１—４２