陕西省2017年基金从业资格：非系统性风险模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。 A．10% B．30% C．50% D．100%

2、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券

3、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A：当日 B：次日 C：第三日 D：第五日

4、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

5、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

6、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。 A．10 B．15 C．20 D．25

7、场外申购赎回ETF采用____的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回

8、基金销售监管体系由__等组成。

A．监管手段 B．监管机构 C．监管对象 D．监管内容

9、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。 A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

10、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。 A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．一次性

11、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。 A．利率风险 B．信用风险

C．提前赎回风险 D．通货膨胀风险 12、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。

A．书面代销协议 B．书面委托协议 C．书面交易协定 D．书面合作协议

13、下列属于中国职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

14、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进行基金会计核算。 A．资产 B．利益 C．净资产 D．负债

15、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。 A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

16、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。 A．中国 B．中国银监会

C．中国证券业协会

D．中国派出机构

17、证券投资基金在美国被称为____ A：共同基金 B：单位信托基金

C：证券投资信托基金 D：集合投资基金 18、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 A：明确投资目标和因素 B：明确资本市场的期望值

C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 19、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行

20、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收__。 A．营业税 B．企业所得税 C．印花税 D．

21、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 22、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

23、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。 A．审计费 B．律师费 C．上市年费 D．信息披露费

24、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机

构和自律组织三大类依据的是__的不同。 A．设立条件 B．服务方式 C．参与方式

D．所承担的责任与作用

25、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____ A：投资标的不同 B：投资目标不同 C：组织形式不同 D：交易方式不同

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略 B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度 C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到

D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势 2、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 3、下列关于期权交易的表述，正确的有__。 A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务 4、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。 A．子基金统一运作 B．子基金运作

C．子基金共用一个基金合同 D．子基金之间可以相互转换

5、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。 A．基金份额持有人的人数不少于两百人 B．基金份额持有人的人数不少于一百人

C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币 6、下列属于基金业“软件”的有__。 A．基金产品线 B．基金公司

C．理财规划观念

D．客户群体对基金的理解和接受度 7、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

8、上市公司公积金的来源有__。

A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C．股东大会决议后提取的任意公积金

D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

9、银行的货币对股票价格有直接的影响，其手段包括__。 A．存款准备金制度 B．发行国债 C．调节税率

D．再贴现、公开市场业务

10、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。 A．净资产和资本充足率符合有关规定 B．所有人员都要取得基金从业资格 C．有安全高效的清算、交割系统

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 11、基金财产不得用于__。 A．承销证券

B．支付基金托管费 C．向他人提供贷款 D．向他人提供担保

12、我国开放式基金的赎回方式是__。 A．数量赎回 B．金额赎回 C．份额赎回 D．批量赎回

13、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。 A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

14、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。 A．以上市证券为基本投资方向，投向实业部门 B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制 C．明确基金托管人在基金运作中的作用 D．建立较为严格的信息披露制度 15、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括____ A：设计 B：销售

C：售后服务 D：基金运作

16、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门 B．商业银行基金托管部门 C．基金管理人 D．基金托管人

17、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。 A．投资部 B．研究部 C．交易部

D．监察稽核部

18、以下不属于开放式基金的费用的是____ A：管理费、托管费 B：印花税

C：认(申)购费、赎回费 D：持续销售服务费

19、优先认股权是指__。 A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利 B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 20、代办股份转让系统又称为__。 A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．三板市场

21、我国基金资产估值的责任人是____ A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

22、股票型基金的分析一般从__入手。 A．业绩 B．风险 C．投资组合 D．信用等级

23、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价 B．最低价 C．开盘价 D．收盘价 24、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：证券公司 B：商业银行

C：信托投资公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司 25、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。 A．基金销售基本业务规范 B．基金销售资金清算业务规范 C．基金销售客户服务规范 D．异常情况报告