浅析电信诈骗犯罪的刑法规制与防范韩梅摘要新信息时代来临，也对通信设备带来了改革。人们利用便捷通信工具处理日常事务，同时，也为犯罪分子提供了新型作案方式。犯罪分子借以、司法部门、组织等名义，利用电话、短信等新型通讯方式进行诈骗。目前已使我国造成巨大的经济损失与公众信用损失。随着犯罪金额、犯罪手法不断增多，我国司法部门也采取了相应措施但仍存在一些不足。基于此，本文将探讨电信诈骗犯罪的刑法规制与防范。关键词电信诈骗犯罪邢法规制作者简介：韩梅，辽宁学院法学部，中国大学，副教授，研究方向：刑法学。中图分类号：Ｄ９２４．３文献标识码：ＡＤＯｈ１０．１９３８７／ｊ．ｃｎｋｉ．１００９－０５９２．２０１６．０９．１７０电信诈骗最早开始于我国地区，起初只是小范围电话传销，为当地刑政部门造成执法困扰，随着时代进步，２００５年传入内陆地区，受害民众不断上升，诈骗范围也逐渐扩大，从省内演变为跨省犯罪，诈骗金额从最初几千几万上升至百万千万。犯罪手段也从单一作案变为连环作案，一般都是由一个大型诈骗团伙进行幕后操纵，具有较高隐蔽性与灵活性，而其带来的危害也不只是简单的民众财物损失。一、电信诈骗危害（一）个人影响电信诈骗犯罪团伙首先会利用不法手段获取一些大型通信被怀疑藏有毒品或是银行卡违规刷卡等，这些行骗理由涉及到我国民政局、机关等部门。～旦受害者上当受骗，很多人都会降低对于部门信任，这种信任缺失很难被修复，对于以后国家战略部署、推行都会带来阻碍④。一些极端受害者，在财产得不到补偿情况下，还会采取报社会报复手段，为他人人身安全、财产安全都构成危机。这些负面影响都会打破国家和谐稳定的发展环境，为社会公信力带来巨大冲击。二、我国电信诈骗现状与特点（一）我国电信诈骗现状电信诈骗手段多，普通民众防不胜防。对我国济南市近几年电信诈骗案件数与涉及金额做调查：２０１０年一共发生１７５３起电信诈骗案件，涉及金额３５００余万元；２０１１年３２４７起，金额数比去年增加一倍到达８０００余万元，其中有４起案件涉案金额高达１６０多万元：２０１２年比去年案件数增加１７．１％，涉及金额增加了３５％；２０１３年案件数增加至４８００余起，涉案金额为１．５３亿元，其中大型电信案件数４００余起，个案涉及金额达２３０多万元画。据对进一步调查，该地区２０１０年电话诈骗案件数８７２件，其中移动电话诈骗为５８９起，网络电话诈骗案件７１０起，电子邮件诈骗１２０起；２０１１年移动电话诈骗１４００余起，网络电话诈骗２１４２起，电子邮件１５０起；２０１２年电话诈骗２３５６起，网络电话诈骗企或是银行业客户资料，通过分析简单个人信息对其进行诈骗。如四川省绵阳２００９年发生建设银行诈骗案件，由于该市很多公司都会将员工工资卡与建设银行绑定，犯罪分子利用这一点，冒充银行工作人员谎称银行内部需要更新，要求客户将卡内存款先转入一个安全账户，待系统跟新完毕后再将存款打回。很多人都在不知情情况下按照短信提示转移存款，事后联系银行，当地银行也不知情。长达半年后，当地才联合外省邢政部门共同破获此案，追回余款高达７．５千万元但并不足以补偿受害人全部损失①。此类电信诈骗案件，在近几年屡见不鲜，由于犯罪目标多为受害人合法财产，而这些财产一般是家庭收入构成主要来源，一旦被骗，会对整个家庭带来经济困境，对受害人也会带来财政压力与心理压力。如不能对此严厉打击就不能保障民众合法权益，不仅是社会财产损失也是信誉损失②。（二）社会影响１８５７起，电子邮件８６起；２０１３年移动电话诈骗２７８０起，网络电话诈骗１６３２起４。据分析，近几年来我国电信诈骗案件虽然受到司法部门打击，但仍呈上升趋势，尤其是新出来的网络电话诈骗，一开始在全国范围内都造成严重恶意影响，不过随着司法部门与各大通信行业联合标记，已经出现下降趋势；随时代发展固定电话诈骗已逐渐被犯罪分子淘汰，但移动电话诈骗数量仍然在增加。据一些市民反映，平均每周都会收到】ｏ到１２条诈骗短信，短信内容多种多样如综艺节目中奖，外地朋友帮忙等。由于电信犯罪成本低廉，一旦成功收益巨大，故层出不断，其又有何犯罪特点呢？电信诈骗犯罪案件从以下三方面都会为社会带来负面影响。首先，一些企业或是社会组织也会陷入不法分子圈套，一旦上当受骗就会陷入财务瘫痪，有一些公司甚至面临倒闭风险，这都会妨碍社会正常经济运转，带来负面影响。其次，犯罪分子在电话诈骗时都会将电话号码伪装成与正规机构相似号码，如一些银行诈骗号码为“９５５６６１”降低受害者戒备心，而一些受害者在标记这些号码时也会将正规机构号码也标记在内，这对正规机构同常工作会带来影响，一些真正通知将会很难被及时转达⑦。不过，对社会造成负面影响最严重的就是第三点，给社会带（二）我国电信诈骗犯罪特点１．团伙作案专业化：电信诈骗期初只是由小规模团体进行犯案，由于规模小、人数少在犯罪过程中容易被受害者识破，犯罪后也已被当地警方抓获。而现在电信犯罪分子多为团伙作案，团伙内部也有不同分工，有的负责调取受害人信息，有的负责辅助诈骗。如佛山市一起电话诈骗案件中，其中一名受害者方女士称初次接到电话，对５９来信用风险。很多诈骗分子惯常手段是冒充国家机关进行电话诈骗，诈骗理由如受害人身份证信息遭非法机构使用，邮寄包裹万方数据方声称为综合物业处，提示家中有线电视欠费４２００元时并不相信，但对方紧接提供与当地门号码，称可自行查证。方女士在电话挂断后，紧接就收到电话，声称涉嫌黑帮洗钱，已经立案，ｌ小时后门又打来电话告知账户信息被非法部门盗取涉嫌洗钱活动，要求受害人将钱转移至安全账户。三通电话，让方女士确信账户被盗，就在电话提示下将到指定ＡＴＭ机前进行账户资金转移。事后警方在调查该犯罪团伙，发现其拥有５个部门，组织部门、话务部门、转账部门、取款部门、信息获取部门。通过各部门相互配合，层层攻破受害者心理防线进行诈骗并且摆脱追踪⑦。２．具有较强隐蔽性：如上所述，团伙诈骗各部门分工不同，提高了犯罪速度与效率。如转账部门会先进行木马侵入，短时间内改变ＡＴＭ及网络电子支付系统，在受害者上当后立刻提取资金转入其他账户名下，随后很难留下作案痕迹提高了侦查难度。而且在犯罪过程中，诈骗分子话务组织会模仿正规机构工作人员口吻，对受害者进行引导，这过程中不会出现任何激烈冲突，具有较强隐蔽性。３．作案范围广：据警方部门调查，大多数犯罪团伙首脑为台籍人员，具有较为广泛社交圈，能从多方面获取社会新资讯，依据这些新信息设计不同作案方式，提高受害人群范围。而且在作案过程中，采取一对多方式进行诈骗，每天都会拨通上万部电话，并且不指定特定人群，一些心理素质较低，法律意识薄弱群众很容易因此上当∞。三、对于电信诈骗犯罪的法律规制与不足（一）对电信诈骗犯罪法律规制由于我国目前电信诈骗犯罪猖獗，我国司法部门也出台相应文件与，化解危机。首先，加强各省市警务合作打击了一系列跨省市电信诈骗犯罪团伙，并加强法律普及，合力建立电信诈骗信息库。帮助受害者在第一时间，即可通过信息库进行报案，门会依据作案特点对犯罪分子进行信息匹配，加快侦破时间为受害者财产转移争取时间。而且临近省市资源库共享，可以迅速调出犯罪分子活动频率与活动地点，方便稽查。其次，２０００年我国最高人民颁布《关于审理扰乱电信市场管理秩序案件具体运用法律若干问题的解释》对于非法经营行为造成业务数额进行明确规定，并且指出盗用他人网络信息、密码上网，造成巨大电信资费损失，可按盗窃罪定罪处判。在２０１１年《办理诈骗案件解释》第５条进行增改，规定“诈骗未遂，以数额巨大财务作为诈骗目标，或具有其他严重情节的，应予以定罪处罚”这都对犯罪分子起到无形压力。并且第二条款还对犯罪类型给出明确定义。如发送诈骗信息５０００条以上或是拨打诈骗电话５００次以上者都已属于诈骗犯罪，这些条款提高了电信诈骗犯罪定罪风险，起到了预防犯罪效果＠。最后，如前所述，一些金融企业会与通信行业联手，对可疑诈骗号码进行标记，使这些号码失去效用。手机开发商也在手机辅助功能中添加了标记率高的诈骗号码，用以提示作用。银行工作人员在老年人进行大额资金转移时，也会在旁提醒，以防上当受骗。这些都起到了防范作用。万方数据（二）电信诈骗犯罪法律规制中存在不足虽然我国司法部门针对电信诈骗案件作出相应法规要求，但其在刑法规定与司法实践中仍存在不足。１．刑法规定：电信犯罪与其他类型犯罪不同点在于，其当时造成恶性结果小，事后带来危害影响大。而我国刑法立法部门，由于其带来人社会人身伤亡少，涉案金额不巨大，而没有起到威慑效果，低估了其社会影响。很多犯罪分子都会利用法律盲点，扩充作案范围。２．司法实践方面：虽然我国对于实名制开户有着明确规定，但一些机构并没有严格贯彻，导致犯罪分子中出现一人多户头情况。而且，我国对于受害者补偿制度不够完善。对于一些电信诈骗案件，侦破后受害者也只能得到３０％补偿，并不能弥补对其生活带来损害。（三）对电信诈骗案件防范提出建议１．建立完善法律制度：刑法立法部门，应重视电信诈骗案件带来影响程度。为其专门制定法律条款，与其他犯罪案件区别开来，提高刑法威慑力。规定从事电信诈骗案件犯罪分子无年龄保护，依据其犯罪程度及造成影响依法判决。或是已满１４周岁不满１６周岁未成年人参与电话诈骗，依据其犯案从属意愿与所造成影响相应减轻判决力度。通过这项条款，防范目前电话诈骗低龄化特点。刑法部门在为电话诈骗立法时，应将其所带来社会危害与所造成财产损失并重考虑，加大处罚力度。细化“诈骗未遂”情况，减少法律漏洞，提高法律威慑力，使电话诈骗犯罪不敢因蝇头小利或是法律漏洞进行作案，提高司法部门公信力，保障人民安全。２．扩大司法实践范围：通信企业运营商应当全面贯彻《电话用户真实身份信息登记规定》的要求，而不是出于方便客户角度，走走过程而已。对于一些信用度低，反复换号开户的客户提高敏感度，将其进行备案。除去通信行业，金融行业也应做好客户实名制审查工作，优化工作流程。长期监督账户异常客户，减少无记名手机卡、银行卡存在。对于受害者经济损失，警方加速办案效率是一方面，各界也该为其设立公益基金，帮助一些由于电话诈骗而造成巨大经济损失的企业、组织或个人，为其补偿一部分经济损失，分担其财政压力帮助重建公众信誉度，传播社会正能量。四、总结电信诈骗犯罪分子利用高科技，多通讯的信息时代特点进行团伙犯罪，不仅造成了受害者经济损失，还为社会带来负面影响。我国刑政部门应该严格贯彻法律条文，依法处置，并修改条文漏洞，提高刑法威慑力，起到良好防范效果。注释：①高蕴嶙、李京．电信诈骗犯罪侦查难点及实证对策研究——以重庆市各区县发案为例＋重庆邮电大学学报（社会科学版）．２０１３（１）．３３．３８．②李维强．电信诈骗犯罪的规律特点及治理对策问题研究．兰州大学．２０１２．③赵琳．电信诈骗犯罪的实践难题及解决．辽宁大学．２０１４．④贾俊兴．电信诈骗犯罪的法律规制．吉林大学．２０１４．⑤庄华．我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略思考．北京人民学院学报．２０１０（４）．８０－８３．⑥孟庆华．电信诈骗犯罪司法解释的理解与适用．上海学院学报（法治论丛）．２０１１（６）．１２３．１３１．⑦吴照美、王亚红．电信诈骗犯罪侦防对簧研究．武汉干部学院学报．２０１４（３）．１６－２０．⑧田腾飞．电信诈骗犯罪的刑法规制与防范．公民与法（法学版）．２０１５（３）．６９＋１３．⑨冷斐．我国电信诈骗犯罪成因及预防对镱研究．中国海洋大学．２０１１．
