阳光保险公司个人实习小结

阳光保险公司 个人实习小结

阳光财产保险有限责任公司实习总结

三个保险公司月在阳光财产保险公司实习的短暂的间隔里面，通过谈话交谈保险公司业务流程，参与办公操作，令我受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。回顾这三个月来的颠沛流离，可谓有一种先苦后甜的感觉。首先我就有了早出晚归骑自行车的辛苦与无奈；然后我们在母公司前辈们的悉心教导下，我们用这苦涩的汗水在实实在在的实践中换回充实的社会经验和在课堂里面无法非常多学习到的很多知识。下面，我将实习三个月的工作总结如下：

一、个人感想体会

1.认真决定一切

俗话说：“隔行如隔山”。一开始是很难的，但态度认真不会让你很快进入状态。工作时一定要一丝不苟，认真仔细，一个职员等待时间在公司的大部分时间都是在工作的，这就强烈要求他在这段时间一时期内一定要小心谨慎，一丝不苟，不能老是出错,有必要一定要检验自己的工作结果，以确保自己的万无一失.工作的激情时候我一直保持极大的工作热情，不仅顺利完成工作任务，工作之余还经常总结经验教训，不断提高效能，虽然工作中我也会犯一些错误，受到带我的老师的批评，但我认为这些错误和批评是能让我能

在以后的教育工作中谨慎小心，提高工作效率的。在和大家教育工作的这脑子里段时间里，他们严谨、认真的工作作风透彻给我留下了很深刻的印象，我也从他们身上学到了很多自己缺少的。这次生产实习虽然说时间较少，但是却让我观察了公司的企业文化、模式和体系管理等理论知识，这对我看来是很宝贵的。“精诚所至，金石为开”，当一个人处于生态环境一个陌生的环境时，用什么去打开别人的心灵，得到别人的认可？真诚！

阳光保险公司民俗文化中就有：风雨中做事，阳光下做人！首先从做人开始，不仅其要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉问你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度也是很工作不可取，是很失败的。在这个不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至发展壮大要比别人强，自己就得急遽学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作更好地生活下去，正式成为社会的佼佼者。

2.思考才会进步

在工作岗位上一定要勤于思考，不断改进工作方法，提高工作效率.公司的日常工作都会比较繁琐，而且几天下来也会沉闷比较单调，就是需要你多动脑筋，不断地想方设法改进自己的工作方法，提高工作效率，减少组织工作所需时间。

因为在工作中遇到问题各种各样，异常情况并并非每一种情况都能把握。在这个时候要想把工作一定要有良好的学习能力，通过不断的学习学习从而掌握住相应技巧，来解决工来中遭遇的每一个问题。这样的学习能力，一方面努力学习来自向师傅们的学习，向工

作经验丰富的人学习。另一方面就是自学的能力，在没有旁人帮助的情况下自己也能通过努力，寻找相关途径来解决问题。

3.不断学习

要不断的丰富自己的和专业技能。这会使你的工作更加得心应手。一个人在自己的职位空缺上有所作为，一定要对自己的专业知识有所熟悉，对自己业务所在范围内的业务技能也要熟练掌握，这样才算是一位合格的理赔人员。

二、工作成果收获

在这三个月里，我作为一个保险公司的理赔人员，认真学习公司目前的理赔流程，根据岗位职责的要求，主要成果有以下其他工作成果及收获：

1.做一个待收集单证的理赔案

因为理赔案件分一般理赔案件和很慢赔案件，处理办法也不一样。如果是一般案件的话，就看资料是否齐全如银行账号、个人身份证复印件，责任不明确的情况需要交警裁决书等；如果是慢赔案件的话，只需要看上挂单位的需要单位的授权书、修理、个人身份证和该卡，就可以了。做这些只要把相应的东西扫描丘陵地区上传到相应的地方就可以了，并输入缴付信息点击支付便完成了。

2.处理案件

因为每个案件即使处于不同的状态，我就必需先查询案件状态，再进行处理。例如案件在待收集单证状态，但客户没有直接提供过来，那我就得打电话让客户准备商家齐全拿来结案；案件有人伤的话，就要问一下人伤处理的怎么样了，人好了没，如果好了的话就让他们带好相关相关手续来结案。还有好多情况，只要在做的过程偷懒中碰见再处理。

3.装订案子

因为如果客户或者领导要查以前的案子的话，我们就要当即拿给他们看，这就需要我们把案子装订好归类。首先，打计算书并且领导协议书。其次，打案子的卷宗赔案封皮。最后，检查案子中的东西是否齐全归类，看是交强还是商业险放入档案夹。

三、个人能力不足

1、目前自己的保险公司知识、处理案件等方面存在较弱，为了让自己做一个更称职的人员，一定努力学习并面对各种不足。

2、在与别人打交道方面由于性格等原因，缺乏主动性，但是在质量工作上，要别人接受别人的请示报告，就需要具备良好的沟通能力，一定要主动积极，把沟通作为交流的桥梁。

四、今后努力方向

1、学无止境，各种基础理论日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种技术知识，并用于指导实践。对时至今日保险行业来说，服务是开发客户的最好途径，在无意识这方面

我要加强自我讲授。

2、光说不做，不行。在以后的其他工作中不断学习知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项技能。从看案件到处理案件都需要一一掌握，这样才能不断的丰富自己，让自己不会提前不会被这个比拼激烈的社会所淘汰3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己互动解决实际问题的能力及沟通能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。

五、实习最后收获

1、我在这三个月的实习其间可真的是受益匪浅，不仅掌握了理赔流程的操作，而且接触了其它业务流程，为不久以后更好更快地进入良好的工作状态打下了一定基础。

2、我通过观察公司员工们的业务操作过程以及对公司部分资料的阅读学习，认识到自己牵涉到的不足，知识的贫乏，使我们自己回到学校可以好好根据自己的不足来弥补自己，不断学习知识来充实自己。

3、我的沟通能力得以持续提升，所见所闻都很大地扩大了我们的都视野，提升交流了我们的语言表达我沟通的能力。使促使我们更加好地和同事进行交流沟通，和同事相处。这些都是我们在保险经纪公司学习到的最宝贵的东西。

4、我在阳光保险公司并顺利取得保险代理从业人员资格证书，为我以后打下基础。

转眼三个月的实习就这样过去。而自己多学的知识也是很受限的，知识、经验等等都

是靠我们慢慢积累起来的，但是我相信通过我在我看来不懈的努力、不断的积累，我一定可以取得很骄傲的成绩。总而言之，这次的实习机会让我实习学习到终生的东西将是终身受用的，让我领悟到很多但凡，体会到很多细节。我在往后的一年一年的学习中，将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，为我的成功铺好路！

签名：王铁201*年10月29日

扩展阅读：阳光保险实习周记

阳光保险实习实践周记

实习地点：阳光保险公司研修期间：201*-3.1---6.1实习内容：

1.了解保险公司形成教育、公司文化与发展史。具体了解月光人寿内部的组织体系、管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和若干熟悉主要险种和相关单证。前述知道在人寿保险、健康保险、意外伤害保险业务营销中的主要环节、主要险种。

3、进行市场调查，了解人们认识对保险的具体需求量和认识，保险营销现状并交流心得。具体向居民介绍产品并力促成交。

实习目的

1、培养初步的实际工作能力和专业技能，接触社会，了解社会，为毕业之后步入社会入读科泽藓。

2、认识自己，了解自己，给自己一个一般性的定位，让自己的职业规划生涯规划更清晰一些。

3、比较深入的了解各类业务，

实习周记一：

时间过的真快,来中国阳光保险公司已经一周了,第一次接触保险公司的中小企业东方文化文化。觉得很新奇。这也是上才我爱情中真正意义上的实习。这第一周我参与了新人的入司培训。

新人班的培训主要是从公司介绍开始的，组训老师介绍了中国阳光保险的整体实力，让我们这些新来的人了解公司。公司阳光保险集团股份有限公司是国内九大国内保险集团之一，于201*年发起组建，注册资本金45.6亿元人民币。公司流通股股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业管理。阳光人寿保险，成立于201*年12月17日，是主要经营财产保险、健康保险和意外伤害保险等一切人身险的全国性专业寿险公司。

主要的业务经营范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。险种包括：定期寿险、终身寿险、短期健康保险、长期健康保险、个人和团体意外伤害保险、治世保险和年金保险。了解在公司理赔服务部了解了理赔的流

程首先，如果遭遇保险事故，买家应及时及时处理向保险公司报案，并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。其次，保险公司理赔部接到材料后，会马上立案，如遇重大事故或有疑问的事故，会派专人进行调查。第三，调查员根据要求，展开调查。第四，理赔现职对材料进行审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算出赔付金额。如有疑问仍可带兵人调查。作出核赔结论。第五，理赔员将审核建议和结论审核上报，专人签批，签批同意后结案。第六，通知客户领取赔款或其他书面通知

同时也介绍了公司的用人机制，公司推行“机制引才、制度用才、培训育才、环境留才”的人才强司战略，坚持“以人为本”的用人理念，三要培养和造就一支结构合理、素质优良、竞争力强、与国际一流寿险公司需要相匹配的员工队伍。

当然，最主要的是业余员基本素质专职培训：例如，袜子的打扮得体，言谈的要诀，时间管理，而且它是真真正正的理论结合实践。不但要上课，要在课后不断的模拟训练，为下周的问卷调查和拜访再说准备。

我在第一周的培训中专业技能体会了公司的文化，慢慢适应了公司的工作氛围。实习周记二：

实习的第二周我开始参加信托公司保险机构每天的晨会，并且继续了解介绍公司主打产品，热销产品。这对我今后的教学帮助很大。新人的培训实训到了目前也进入实质性阶段：从话术,单证填写到条款,组训都介绍的颇为详细，并且必须通关。其余时间谈让我们做实际的调查问卷和拜访，这一方面锻炼他们与陌生人接触技术交流的能力，这也是他们沉淀客户，积累集客的开始。

最近公司主打的业务有：阳光E车险，安心旅游意外，交通工具商旅，E路阳光，E家财的等。这周我介绍主要了解企业补充医疗保险的主要条款。看条款很枯燥，不过通过可看条款我对企业补充医疗保险有了进一步地了解。

企业补充医疗是在基本医疗的基础上通过购买商业保险办理既定的补充医疗保险，所以一个前提条件是企业必须参加基本，而且补充医疗的保障项目和保障条件都是在基本医疗的基础之上建立的，这在以下三个方面得以体现：

第一，补充医疗报销项目是在基本医疗报销外个人自负部分再按不同费用档次在由保险公司报销100%逐渐下降到80%不等，并且有最高限额；

第二，补充医疗保障的对象是已经参加了基本医疗的企业职工及其已然子女（如果附加承保了企业职工子女），所以参保人员名录就以基本医疗保险为依据名录为准；

第三，能够报销的费用项目以基本医疗报销项目和药品目录，基本医疗不报销的由个人自费医疗检查和药费补充的也不报销，最终得由患者自负。

从已经办理了企业补充代办医疗保险的客户名录看来，目前客户的分布多半以大中型企业国营企业、外资、合资企业以及效益不错的民营企业为重。外资企业很注重员工福利，这一点我以前就有所动怒，因为我的大学同学有许多在外企上班，根据他们的介绍员工平时看病报销比例高，而且寿险上门服务，员工仅需要将费用单据交给公司人力资源部门就可以，其他的其他工作有企业阿鲁埃县和保险公司的工作人员去办。补充医疗是一种很受员工欢迎的两项福利。

那么从公司的业务拓展来讲来看，首先可以根据这些标准选择一些潜质的目标企业，那些产出不好的勉强纳入维持的企业不被纳入考虑范围。

实习周记三

周一到办公室还没有多久同事就碰上了一个疑难问题，一位儿童的家长因为一种药品该不该争的事与保险公司产生了报销议，每每打电话给我公司，强烈要求报销，并为此还收集了些资料。负责的同属已经被顾客咄咄逼人的态度给逼的掉眼泪了，但结构性问题还没有解决。

事情是这样，该顾客的小孩在儿童医院就诊时，医院开出了一种儿童静宁口服液，并且告诉了顾客这属于报销范围，但时候拿到保险公司报销时，保险公司认为这没有纳入基本医疗保险和工伤保险药品，所以应该属于自费投资项目，不应该报销。但顾客明确要求报销的依据是国家劳动保障部新修订参照的《基本医疗保险和工伤保险药品目录》新增36中儿童用药低血糖已经将该要纳入了报销范围。

公说公有理，婆说婆有理，争论自然不可避免。一方面我们要安抚渐次催促自此的客户，一方面要和保险公司交涉，那么要找到拒绝交费的依据，要么看能否嗣后赔付。为此我们也积极地了解各方面，通过电话辅导社保局、儿童医院，既得不到一致的答复，也没能寻到客观书面的依据，所以整个工作身陷在几天里陷入了僵局。我们不得不只好一遍又一遍地认真阅读和查实一些文件

最后通过一个文件找到了依据，那就是《城镇居民基本医疗保险试点城市名单》通过

了解，南京并没有被纳入城镇居民基本医疗保险试点城市名单，根据劳动和社会保障部的发文可以了解到，试点城市可以将劳动和社会保障部新公布增加报销的36种儿童用药全都纳入报销范围，而非试点城市根据情况将其中的15种纳入报销范围。那么也就是说，劳动部有关规定的新增36种药里，南京市选择其中15种药纳入基本医疗和工伤保险报销目录，而静宁胶囊没有被选中，因此属于自负保健食品范畴。

实习周记四：

从上周开始打电话给客户，我已经试着通过同学、老乡了解了解了一些单位参加企业补充医疗保险的紧急状况，总得来讲收获不小。

1、打电话之前的准备工作必不可少。准备组织工作包括多方面：

1）客户信息的了解。首先我借助利用互联网作了筛选，根据我的计划，筛选有几个标准：行业，能搜索到批量信息同时多而不杂；公司性质，根据经验国营、外企及合资企业比较重视员工福利；人员数量，人数太少的企业员工谈判能力差，争取卫生保健的权重小。在此基础上将搜索到的客户信息比如说经营范围、企业文化、薪酬结构、通讯地址和联系方式。

2）专业知识。通过前一阶段的学习和对公司已签订的合同的翻阅，了解企业补充养老保险医保的相关信息，并险种对北京市参与该险种的基本异常情况有一个大概认知，同时了解了与本公司有的保险公司及基本情况。

3）情境假设和模拟训练。萨德基任何可能碰到的情况，并作模拟训练，斟酌措辞和

表达形式。

2、电话沟通中所技巧很重要。原本自己连连碰壁，打电话到公司总机要询问人力资源部门国际部电话，直接告诉总机小姐自己是保险中介公司的，结果没等自己立马，对方就挂掉了电话。通过总结，我吸取教训。

1）多种迂回曲折的方式获取人力资源部门短信。并不告诉对方实情，以××商学院招生就业处的身份工商管理打听联系电话屡试不爽，（善意的欺骗不会造成多大欺瞒危害，但能让自己与成功更近霸区）。

2）第一次电话通了不要在电话那次中介绍险种，信息量太大对方没有耐心倾听，尽量争取拜访对方的机会。

3）电话沟通中言辞要简短清晰，语气要诚恳而有不卑不亢，这样既显得真诚又容易让人则接近和信任，心情要放松这样其他人听起来舒服。

3.勤于练和勤于敢于沟通最重要。不能因为几次变故而放弃，相反应该越挫越勇，几次外在练习和挫折后自然进步很快。

一个礼拜下来，我可以比较轻松和自然的拿起电话与人，既克服了早先的瞻前顾后的心态，又以获取到了与客户面谈的机会。

实习周记五

这周约好了几个面谈的客户，心里有些许紧张，这和以前找工作面试一样。不过师傅答应陪我一块去，先他出面与客户沟通，然后陪我去看我如何与看得出来买家沟通。几次下来，感触颇多。

首先是时带我的师傅出面，所以第一次的面谈我没有什么，只是注意他的的聪明才智。提前五分钟到达约见的按时地点（师傅的指示是太早白等，也会显得我们不注重时间，晚了，显得无时间观念，给客户留下不好的印象），客户比较准时，师傅出面打招呼，递送名片，举止大方、言语不卑不亢。几句寒暄后进入正题（以赞叹详细描述的方式提及一些该公司的情况，以显示对客户群的了解和我们的诚意）。简单扼要地介绍我们子公司（公司名称、给哪些重量级客户了保险咨询服务）之后声称想了解客户的福利状况。客户大致介绍了之后表示没有补充员工办理企业给医疗保险的意向。师傅表示坦承可以约时间向对方介绍业务，诠释了以后多联系的意向，然后礼貌地说再见离开了公司。

事后师傅告诉我，可以定期求救给该客户，保持联系，这样能够在对方有意向的情况下第一时间获知。

随后师傅又陪同我拜访了几次客户，并给我明确提出了建议。总的来讲，第一次客户拜访能够注意探望以下几点：

1、前期的准备工作：专业知识和行业重要信息、产品信息、有关本次客户的相关信息、广泛的知识、丰富的话题、名片、电话号码簿。2、具体的拜访流程设计可分以下几步进行。

第一步，打招呼。在客户仍未开口之前，以平易近人的音调向客户打招呼问候‘

第二步，自我介绍。讲明公司名称及自己英文名称姓名并将名片双手递上，在交换名片后，对客户抽空会见自己表达谢意；

第三步，开场白。表示专门来向客户了解企业薪酬计划和企业补充医疗保险的需求情况，让客户先要谈谈自己。

第四步，向客户简单介绍险种的常规情况，时间不长大概五分钟。第五步，巧妙运用询问术，让客户谈他对该险种的观点。

实习周记六

几周除了再进一步打电话联系客户，约见客户外，就是培训保险的基础知识，不过，现在因特网真是非常先进，好好利用可以让我们随时学习充电来不断提高自己。有一个网站，可以专门测验各个方面各种类型的知识，比如说法律、普通话、英语、心理学，当然也包括保险，通过在线限时测试，他们平均确实达到了75分的成绩，再进一步可以说通过代理人考试没有一点点问题。

每个月，都会有老客户的单子续保问题了，我们切实加强就要做好续保准备工作工作了。

企业补充医疗保险基本概念属于健康险范畴，所以与财产险有着共同的特点：保费一次缴清，保险期限为一年，保险公司只负责保险期限内被保险的员工发生的医疗费。所以

保单快到期了必须做组织协调续保组织工作。

在办公室角落里需要做的工作便是将客户过去一年产生过去的赔款、索赔人次、人均赔付额等数据进行原始数据统计，以便向客户汇报。在此工作中，有一点让我奇怪，统计数据中的赔付金额准确无误，但师傅要求我在几个几百万赔款数据中增加了几万，使得赔付率不断增加四五个了好几个百分点。我问师傅，才明白缘由，给保险公司这样的统计数据便于保险公司的担保公司理赔部门上报，每年的赔付率不要相差太大，否则保险公司理赔部门不好操作；给客户这样的统计数据以体现补充医疗确实合算，给企业、给员工分担了为数不少费用。这就是各取所需吧！

实习周记七；

这一阶段的工作主要是和客户电话沟通，广告主争取到面谈机会后上门拜访客户。还有师傅去见老客户办理续保业务。

由于企业补充医疗保险的特点与财产险一样养老保险一年一办理，所以续保没有想当然地无法那么简单，根据师傅的介绍，他一年到头做的工作都科袋是与业务流程的建立与维护。联系新的客户，定期拜访，让客户从知道本人到慢慢遗孀地熟悉、信任并通过本人办理保险业务有的可能只需几个月，有的可能要几年。大娘本人就经历过一直联系了几年，到某一天比较突然地通知他递交保险建议书。而已经合作的顾客相互竞争并不是没有竞争，竞争仍然非常剧烈，那么需要有次把关系做到位，要做客户最贴心的朋友。这个我刚进公司不久就控股公司有体会，师傅为客户的家属安排住院住院的事，各样都需要照顾周全。当然也因此师傅感慨到许多竞争对手花了很大力气公关没有能够拿下的业务。

在续保过程中又有一个投资过程疑问，为什么我们公司每次都给同一个客户推荐不同公司的保险公司，几年下来，同一个客户年年选择的保险公司不一样。事实是从本公司的角度去考虑，谁能给最高的佣金，就所推荐给客户哪家公司，并且为了实现这一目标在给客户做推荐的中须过程中要做一些引导。比如说，其他理想的保险公司不推荐，只选三、四个公司目前推荐给客户，作为陪衬的几家公司或因为这样或那样的原因而被出局出局，最后选定意料中的保险公司。实际和我们的实际课堂理论大不相同，但这是生存之道，我无可厚非。

接下来的时间里，我是不断丰富而忙碌的，约见、拜访客户，并注意将访谈后的信息全都完好的整理和记录。

实习周记八

公司还会关心员工有什么样的职业规划，也发起教育学过关于初恋职业规划的征文。我觉得彩虹有很大的发展潜力，长期下去待遇也肯定上佳，但是我还是希望能从事一些能面对面人则接触的工作，在阳光学到很多，就算是我的一个彭庄村跳板和初期准备吧。我想好了：在未来的时间内，我很可能会换好几份组织工作，但是每做一份工作我都会一心一意的去做，绝不轻易地跳槽，在不断地摸索和尝试过程中给自己一个合理的定位，明确在哪个行业发展，最后找到一份喜欢而且满意的工作稳定下来。

通过多月的实习，我受益匪浅。实习为我们提供了一个了解和熟悉工作实际的机会，使我学到了很多实践知识。验证正所谓实践是检验真理的唯一标准。只有在实际工作中，我们才知道此项工作到底是怎么一回事、自己更有用做什么、哪些知识是有用的、对自己

的知识结构做哪些补充和调整、如何处理管理工作中的取证人际关系等等，这将有助于他们更全面地相当认识自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。实习是我们从课堂走向社会的最终目标。借助实习，我们提高了职业素养、养成了一定的职业习惯，提高了与陌生人熟识打交道能力，同时也培养了我们团队合作的精神

最后的总结就是，阳光神职人员了很多专业的知识，沟通和为人处世的道理，天主教会我要善始善终，要不断学习思考，要有团队意识，注重集体主义，要踏踏实实，不能心浮气躁，两三年也让我在以后的几年时间里有个较多的规划，我相信我会有个辉煌灿烂的人生。

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