1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 姓名：_______ 考号：_______
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（ ） A、关注类 B、次级类 C、可疑类 D、损失类
2、现阶段我国货币的中介目标是（ ） A、基础货币 B、货币供应量 C、利率 D、信贷
3、（ ）是国家重要的核心竞争力。
第 1 页 共 44 页
A、金融 B、GDP C、教育 D、文化
4、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（ ） A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性 B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险 D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
5、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（ ） A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
B、审议批准商业银行的合规，并监督合规的实施 C、任命合规负责人，并确保合规负责人的性
D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
6、中间业务是一项（ ）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入，是银行增加利润的重要渠道。 A、表内 B、理财 C、信贷 D、表外
第 2 页 共 44 页
7、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（ ） A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理
B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联托和互联网消费金融的监督管理
C、负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理 D、负责互联网保险的监督管理
8、商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本。 A、最低资本
B、储备资本和逆周期资本 C、系统重要性银行附加资本 D、核心资本
9、下列贷款不能归为关注类的是（ ） A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良 B、借新还旧
C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期 D、重组后的贷款仍然逾期
10、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（ ）
A、信用风险 B、市场风险 C、流动性风险
第 3 页 共 44 页
D、国家风险
11、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（ ）的业务。
A、收益高、风险低 B、收益高、风险高 C、收益低、风险低 D、收益低、风险高
12、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（ ）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。
A、经营成果、风险状况、发展状况 B、发展状况、内控管理、经营成果 C、内控管理、发展状况、风险状况 D、风险状况、内控管理、经营成果
13、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（ ）
A、催生了大型企业的财团意识 B、节省了企业集团的融资成本 C、降低了企业的系统风险 D、防控企业集团资金风险
14、以下各项，（ ）不是性银行。
A、中国人民银行 B、国家开发银行
第 4 页 共 44 页
C、中国进出口银行 D、中国农业发展银行
15、商业银行应当于每一会计年度终了（ ）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库
A、1 B、3 C、4 D、6
16、重大声誉事件发生后（ ）内向银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。
A、12小时 B、24小时 C、36小时 D、72小时
17、货币经纪公司最早起源于（ ）
A、德国 B、美国 C、意大利 D、英国
18、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（ ）
A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户
第 5 页 共 44 页
B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户 C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 D、是存款人的主办账户
19、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则该投资者持有期收益率为（ ）
A、20％ B、30％ C、40％ D、50％
20、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（ ）
A、职业道德 B、社会责任 C、专业技能 D、企业文化
21、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）
A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多
22、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（ ）
第 6 页 共 44 页
A、银行同意即可担保 B、可以担保 C、不能担保
D、如有足够清偿能力即可
23、信用风险又称（ ），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。
A、贷款风险 B、操作风险 C、违约风险 D、运营风险
24、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）
A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多
25、（ ）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。
A、汇兑 B、托收承付 C、委托收款 D、银行本票
第 7 页 共 44 页
26、下列属于商业银行利息收入的是（ ）
A、贷款利息收入 B、投资收益 C、公允价值变动损益 D、手续费和佣金收入
27、商业银行各业务条线和分支机构的（ ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工
28、（ ）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A、全面检查 B、专项检查 C、稽核调查 D、临时检查
29、下列（ ）属于社会责任类的指标。
A、收入结构调整指标 B、合规执行
C、业务及客户发展指标 D、公众金融教育
第 8 页 共 44 页
30、三大类审计不包括（ ）
A、外部审计 B、内部审计 C、审计 D、审计
31、下列（ ）不属于商业银行的“展业三原则”。
A、了解你的客户 B、重视潜在客户 C、了解你的业务 D、尽职调查
32、银行市场定位主要包括产品定位和（ ）两个方面。
A、目标定位 B、银行形象定位 C、企业性质定位 D、市场营销方式定位
33、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（ ）
A、可以 B、不可以
C、只要银行接受就可以 D、有相应的财产能力就可以
34、（ ）是金融市场最主要、最基本的功能。
第 9 页 共 44 页
A、货币资金融通功能 B、优化资源配置功能 C、风险分散与风险管理功能 D、经济调节功能
35、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（ ）
A、主权暴露风险 B、公司风险暴露 C、股权风险暴露 D、金融机构风险暴露
36、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是（ ）
A、资产转让
B、分配红利和其他收入 C、罚款
D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
37、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（ ）
A、关注类 B、次级类 C、可疑类 D、损失类
第 10 页 共 44 页
38、下列（ ）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。
A、严重违法经营 B、严重危害金融秩序
C、已经或者可能发生，严重影响存款人利益 D、损害社会公众利益
39、《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从（ ）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。
A、经济责任、社会责任、环境责任 B、法律责任、社会责任、环境责任 C、经济责任、社会责任、道德责任 D、经济责任、环境责任、文化建设责任
40、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。
A、高能信贷 B、金融信贷 C、能效信贷 D、绿色信贷
41、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（ ）
A、审慎性监督管理谈话 C、查询涉嫌违法账户 B、强制风险披露
第 11 页 共 44 页
D、直接冻结有关涉嫌违法资金
42、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银。。
A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、风险管理委员会
43、下列不属于商业银行同业业务的是（ ）
A、同业代付 B、同业拆借 C、保理融资 D、买入返售
44、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（ ）日内作出批准或者不能批准的书面决定。
A、20 B、30 C、45 D、60
45、关于同业拆借说法不正确的是（ ）
A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为 B、为规避风险，同业拆借一般要求担保
第 12 页 共 44 页
C、同业拆借一般不需向银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本 D、同业拆借资金只能作短期的用途
46、存款业务按客户类型，分为个人存款和（ ）
A、储蓄存款 B、外币存款 C、对公存款 D、定期存款
47、银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。
A、商业银行法定准备金 B、商业银行超额准备金 C、银行再贴现 D、银行再贷款
48、对于银行业金融机构重组失败的，银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（ ）按照法律规定的程序依法宣告破产。
A、人民 C、机关 B、人民 D、银监会
49、（ ）是我国经济和金融改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司
第 13 页 共 44 页
B、证券公司 C、期货公司 D、保险公司
50、下列不属于扩张性财政的是（ ）
A、财政支出规模的扩大 B、提高税率，增加税收
C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求 D、增加民间的可支配收入
51、下列哪些属于资本市场的特点（ ）
A、偿还期短、流动性强、风险小 B、偿还期短、流动性小、风险高 C、偿还期长、流动性小、风险高 D、偿还期长、流动性强、风险小 52、金融会计具有（ ）两项主要功能。
A、核算和监督 B、核算和经营管理 C、监督与管理 D、经营核算与监督
53、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（A、全力支持重大战略实施 B、丰富我国金融产品的多样性
第 14 页 共 44 页
）
C、积极支持供给侧结构性改革 D、大力推进普惠金融发展
、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（ ）
A、20％ B、50％ C、80％ D、100％
55、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（ ）
A、M0 B、M1 C、M2 D、M3
56、下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》的是（ ）
A、创新中保证成本能够比较准确的核算 B、保证风险可控
C、以银行利润最大化为中心 D、遵守相关法律规定进行创新
57、债券投资的（ ）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。
A、名义收益率
第 15 页 共 44 页
B、即期收益率 C、持有期收益率 D、到期收益率
58、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（ ）
A、20万元 B、30万元 C、50万元 D、60万元
59、（ ）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。
A、商业汇票 B、银行汇票 C、银行本票 D、支票
60、（ ）是指经中国银批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、金融租赁公司 D、企业集团财务公司
61、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（ ）
A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产 B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿
第 16 页 共 44 页
C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿 D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题 62、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）
A、对银行业金融机构实行并表监督管理 B、维护支付、清算系统的正常运行
C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理 D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
63、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商业银行（ ）视角的重要评价工具。
A、股东和董事 B、股东和管理者 C、董事和管理者 D、管理者和监察长
、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（ ）
A、最终目的是满足需求 B、主攻方向是提高供给质量 C、改革的关键是产业结构优化升级 D、根本途径是深化改革
65、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）
A、违约概率
第 17 页 共 44 页
B、违约损失率 C、违约风险暴露 D、期限
66、商业银行的代理业务不包括（ ）
A、代发工资 B、代理财政性存款 C、代理财政投资 D、代销开放式基金
67、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（ ）
A、为匿名的公司所有者提供服务
B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬 C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立 68、关于同业拆借说法不正确的是（ ）
A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为 B、为规避风险，同业拆借一般要求担保
C、同业拆借一般不需向银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本 D、同业拆借资金只能作短期的用途
69、银行可以采取（ ）的货币工具增加货币供应量。
A、在公开市场上买入证券 B、提高存款准备金率
第 18 页 共 44 页
C、提高再贴现率
D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放 70、以下（ ）不属于商业银行绩效考评的基本要素。
A、评价目标 B、评价标准 C、评价对象 D、评价监督
71、（ ）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
A、向汽车经销商发放汽车贷款 B、向汽车购买者发放汽车贷款 C、向汽车生产者发放汽车贷款 D、向汽车维修者发放汽车贷款
72、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（ ）
A、3.0% B、2.5% C、20.0% D、25.0%
73、存款业务是属于商业银行的（ ）
A、中间业务
第 19 页 共 44 页
B、资产业务 C、负债业务 D、其他业务
74、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
A、银行业金融机构 B、银行经理 C、银行职员 D、银行董事会
75、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（ ）
A、单笔金额超过项目总投资5%
B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付 C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付 D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付
76、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（ ）的，按支取日活期利率计息。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
77、货币经纪公司及其分公司按照中国银批准经营的业务不包括（ ）
A、境内外衍生产品交易经纪业务 B、境内外资本市场交易经纪业务
第 20 页 共 44 页
C、境内外货币市场交易经纪业务 D、境内外债券市场交易经纪业务 78、下列不属于单位结算账户是（ ）
A、基本存款账户 B、长期存款账户 C、临时存款账户 D、一般存款账户
79、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（ ）
A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
B、审议批准商业银行的合规，并监督合规的实施 C、任命合规负责人，并确保合规负责人的性
D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
80、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（ ）
A、市场准入 C、非现场监管 B、监管谈话 D、现场检查
81、银行内部审计主要的审计方法是（ ）
A、现场审计与自行查核
第 21 页 共 44 页
B、现场走访与自行查核 C、现场审计与现场走访 D、现场审计与非现场审计
82、金融工作的三大任务，不包括（ ）
A、服务实体经济 B、深化金融改革 C、加强制度建设 D、防控金融风险
83、中国银监会对发生的银行可以实行接管，接管期限可以为（ ）
A、1年 C、3年 B、2年 D、4年 E、5年
84、商业银行应当认真遵循（ ）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
A、了解你的客户 B、认识你的客户 C、审查你的客户 D、检查你的客户
第 22 页 共 44 页
85、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（ ）类贷款。
A、损失 B、次级 C、关注 D、可疑
86、债券投资的（ ）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。
A、信用风险 B、利率风险 C、购买力风险 D、流动性风险
87、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（ ）
A、全力支持重大战略实施 B、丰富我国金融产品的多样性 C、积极支持供给侧结构性改革 D、大力推进普惠金融发展
88、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示（ ）
A、广义货币 B、狭义货币 C、基础货币
第 23 页 共 44 页
D、准货币
、（ ）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。
A、金融市场 B、金融体系 C、金融工具 D、金融中介
90、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（ ）
A、对他人处理信托事务的行为承担责任 B、将信托财产挪用于非信托目的的用途 C、利用受托人地位谋取不当利益 D、以信托财产提供担保
二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）
1、存款管理的原则包括（ ） A、维护存款者权益原则 B、谁的前入谁的账、归谁支配 C、存款自愿，取款自由 D、业务经营安全性原则 E、利益最大化原则
2、向银行提交的贷款申请应该包括（ ） A、借款人的基本信息
第 24 页 共 44 页
B、企业的基本信息
C、申请的贷款种类、期限、金额、方式等 D、用款计划 E、还本付息计划
3、信用卡的收单业务包括（ ） A、商户资质审核 B、商户培训
C、受理终端安装维护管理 D、获取交易授权 E、处理交易信息
4、支付结算的原则有（ ） A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、银行不垫款
D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户 E、以上都正确
5、客户开发和管理的主要方式有（ ） A、维护访问 B、建立客户追踪制度 C、建立客户风险管理制度 D、扩大销售
第 25 页 共 44 页
E、定期维护管理
6、下列关于存款保险制度的说法，正确的是（ ） A、保护存款益 B、增加各存款机构收益 C、维护银行信用
D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定 E、增加存款人的收益
7、在内部控制的职责分工中，业务部门的职责主要有（ ） A、负责组织开展监督检查 B、负责严格执行相关制度规定
C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程 D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改
8、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（ ）等方面提出了基本要求。 A、胜任能力 B、专业水平 C、从业经验 D、道德准则 E、执业资格
9、银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（ ）
第 26 页 共 44 页
A、成本可算原则 B、合法合规原则 C、客户适当性原则 D、维护银行利益原则 E、强化业务监测原则
10、（ ）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。
A、分层营销 B、交叉营销 C、大众营销 D、情感营销
11、金融创新的原则包括（ ）
A、合法合规、公平竞争原则 B、应充分尊重他人的知识产权
C、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则 D、应做到“认识你的业务” E、应遵守职业道德标准和专业操守 12、以下属于单位存款的有（ ）
A、定期存款 B、活期存款 C、定活两便存款 D、协定存款
第 27 页 共 44 页
E、保证金存款
13、下列选项中，（ ）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。
A、国内市场 B、国际市场 C、货币市场 D、外汇市场 E、黄金市场
14、中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有（ ）
A、内部监督 B、风险评估 C、外部控制措施 D、内部环境 E、信息与沟通
15、货币的时滞包括的阶段有（ ）
A、银行认识到需要采取货币 B、公众意识到货币并采取措施 C、制定并实施货币 D、货币执行过程监测 E、所采取的货币发挥作用 16、银行基准利率主要包括（ ）
第 28 页 共 44 页
A、再贷款率 B、再贴现率 C、再存款率 D、存款准备金率 E、超额存款准备金利率
17、下列银行绩效考评指标不包括（ ）
A、合规经营类指标 B、风险管理类指标 C、发展改革类指标 D、盈利潜力类指标 E、社会责任类指标
18、商业银行债券投资的风险包括（ ）
A、信用风险 B、政治风险 C、价格风险 D、操作风险 E、流动性风险
19、个人贷款业务的还款方式包括（ ）
A、等额本息还款 B、一次性还款 C、不定额还款
第 29 页 共 44 页
D、约定还款 E、等额本金还款
20、根据修订后的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（ ）
A、杠杆率指标 B、流动性比例 C、核心负债比例 D、流动性覆盖率 E、净稳定资金比例
21、财务公司的负债业务包括（ ）
A、吸收成员单位存款 B、同业负债业务
C、办理成员单位产品的买方信贷 D、发行金融债券 E、财务公司票据承兑业务 22、商业银行的资产主要包括（ ）
A、现金资产 B、证券投资 C、贷款 D、固定资产 E、其他资产
23、客户申请固定资产贷款应具备的条件包括（ ）
第 30 页 共 44 页
A、借款人依法经税务机关核准登记 B、借款用途及还款来源明确、合法 C、借款人信用状况良好，无重大不良记录 D、借款人应为中国公民
E、符合国家有关投资项目资本金制度的规定
24、根据中国银监会《商业银行信用卡业务管理办法》相关规定，商业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（ ）
A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门
B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制
C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安全和资金安全
D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限 E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访 25、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个部分?（ ）
A、财产管理 B、外部资金管理 C、成本管理 D、银行损益管理 E、银行内部资金管理
26、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过（ ）等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。
A、资产转让
第 31 页 共 44 页
B、债权转让 C、债务重组 D、追加投资 E、资产重组
27、绩效考评的基本原则包括（ ）
A、战略导向 B、综合平衡 C、合规引领 D、统一执行 E、稳健经营
28、下列属于财政工具的有（ ）
A、税收 B、公开市场业务 C、公共支出 D、投资 E、国债
29、普惠金融的基本原则有（ ）
A、机会平等、惠及民生 B、健全机制、持续发展 C、防范风险、推进创新 D、主导、市场引导
第 32 页 共 44 页
E、统筹规划、因地制宜
30、内部审计部门应就以下哪些事项向银行业监督管理机构或其派出机构报告?（ ）
A、向高级管理层提交的全面审计工作报告
B、内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的银行业监督管理机构派出机构
C、内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向监管机构报告相关情况
D、外部中介机构对银行的审计报告 E、向监事会提交的全面审计工作报告
31、《有效银行监管的核心原则》的主要变化有（ ）
A、加强对系统重要性银行的监管 B、引入宏观审慎视角 C、重视危机管理、恢复和处置 D、完善公司治理和信息披露 E、强化监管资本基础
32、下列关于存款保险制度的说法，正确的是（ ）
A、保护存款益 B、增加各存款机构收益 C、维护银行信用
D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定 E、增加存款人的收益
第 33 页 共 44 页
33、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有（ ）
A、借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度 B、借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局 C、借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效率的提高 D、通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置
E、借助于金融市场的运行机制，为银行调节宏观经济提供传导渠道 34、以下属于狭义货币的有（ ）
A、城乡居民储蓄存款 B、流通中现金 C、企业单位定期存款 D、农村存款 E、企业单位活期存款
35、根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（A、制定并发布监管规章、规则 B、实施行政许可 C、非现场监管 D、报告和处置突发事件 E、现场检查
36、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（ ）
A、内部欺诈事件 B、外部欺诈事件
第 34 页 共 44 页
）
C、实物资产的损坏 D、经营中断和系统瘫痪 E、客户、产品和业务活动事件
37、银行业金融机构应当从（ ）方面做好从业人员行为管理。
A、招聘和任职
B、从业人员管理信息系统 C、行为守则和行为细则 D、举报和问责 E、评估和监测
38、合规文化的实现包括（ ）
A、树立“有效互动”的理念 B、树立“合规人人有责”的理念 C、树立“合规从高层做起”的理念 D、树立“主动合规”理念 E、树立“合规创造价值”的理念
39、《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括（ ）
A、合规
B、合规培训与教育制度 C、合规风险管理计划 D、合规风险识别和管理流程
第 35 页 共 44 页
E、合规管理部门的组织结构和资源
40、经银批准，汽车金融公司可以从事（ ）等业务。
A、办理汽车生产商贷款 B、提供购车贷款 C、代理性银行业务 D、接受境内公众存款 E、同业拆借
三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）
1、宋体（ ）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。 A、对 B、错
2、宋体（ ）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。 A、对 B、错
3、宋体（ ）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。 A、对 B、错
第 36 页 共 44 页
4、宋体（ ）产业和银行盈利之间有可能产生矛盾。 A、对 B、错
5、宋体（ ）按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。 A、对 B、错
6、宋体（ ）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。 A、对 B、错
7、宋体（ ）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。 A、对 B、错
8、宋体（ ）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。 A、对 B、错
9、宋体（ ）现代营销最基本的方法是专业化营销。 A、对 B、错
10、宋体（ ）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
第 37 页 共 44 页
A、对 B、错
11、宋体（ ）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和框架内审慎经营。
A、对 B、错
12、宋体（ ）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。
A、对 B、错
13、宋体（ ）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。
A、对 B、错
14、宋体（ ）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。
A、对 B、错
15、宋体（ ）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。
A、对 B、错
第 38 页 共 44 页
参
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、【答案】A 2、『正确答案』B 3、【答案】A 4、【答案】D 5、【答案】C 6、正确答案：D 7、【答案】A 8、【答案】A 9、【答案】D 10、正确答案：A 11、【答案】A 12、【答案】D 13、【答案】C 14、A
15、正确答案：B 16、【答案】A 17、【答案】D 18、正确答案：D 19、【答案】B 20、正确答案：B 21、【答案】C 22、正确答案：C 23、【答案】C 24、【答案】C
第 39 页 共 44 页
25、C 26、【答案】A 27、【答案】B 28、【答案】C 29、【答案】D 30、【答案】A 31、【答案】B 32、【答案】B 33、正确答案：B 34、『正确答案』A 35、【答案】C 36、C 37、【答案】A 38、C 39、【答案】A 40、【答案】C 41、D 42、【答案】B 43、【答案】C 44、正确答案：B 45、【答案】B 46、【答案】C 47、参：B 48、A 49、【答案】A 50、【答案】B 51、正确答案：C
第 40 页 共 44 页
52、【答案】B 53、【答案】B 、【答案】D 55、『正确答案』C 56、正确答案：C 57、C 58、B 59、B 60、【答案】C 61、正确答案：A 62、B
63、正确答案：B 、【答案】C 65、【答案】A 66、C
67、正确答案：C 68、【答案】B 69、【答案】A 70、【答案】D 71、【答案】A 72、【答案】A 73、参：C 74、【答案】D 75、【答案】D 76、【答案】C 77、【答案】B 78、【答案】B
第 41 页 共 44 页
79、【答案】C 80、B 81、【答案】D 82、【答案】C 83、AB 84、【答案】A 85、参：D 86、C 87、【答案】B 88、【答案】B 、【答案】B 90、【答案】A
二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）
1、【正确答案】ABCD 2、【答案】A,B,C,D,E 3、【答案】A,B,C,D,E 4、【答案】A,B,C 5、【答案】A,B,D 6、【答案】A,C,D 7、【正确答案】ABCE 8、【答案】B,C,D 9、【答案】A,B,C,E 10、【答案】B 11、【正确答案】ABCDE 12、【答案】A,B,D,E 13、【答案】C,D,E 14、【答案】A,B,D,E
第 42 页 共 44 页
15、【答案】A,C,E 16、【答案】A,B,D,E 17、【答案】C,D 18、【答案】A,B,C,D,E 19、【答案】A,B,C,D,E 20、【答案】B,D,E 21、【答案】A,B,D 22、【正确答案】ABCDE 23、【答案】B,C,E 24、参：A,C,E 25、【答案】A,D,E 26、【答案】A,D,E 27、【答案】A,B,C,D,E 28、【正确答案】ACDE 29、参：A,B,C,E 30、【答案】B,C,D 31、【答案】A,B,C,D 32、【答案】A,C,D 33、【答案】A,B,C,E 34、【答案】B,D,E 35、【正确答案】ABCDE 36、【答案】A,B,C,E 37、【答案】A,B,C,D,E 38、【答案】A,B,C,D,E 39、【正确答案】ABCDE 40、【答案】B,E
三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）
第 43 页 共 44 页
1、B 2、B 3、A 4、A 5、A 6、B 7、B 8、B 9、B 10、B 11、B 12、B 13、A 14、A 15、A
第 44 页 共 44 页
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容
Copyright © 2019- igat.cn 版权所有 赣ICP备2024042791号-1
违法及侵权请联系：TEL:199 1889 7713 E-MAIL:2724546146@qq.com
本站由北京市万商天勤律师事务所王兴未律师提供法律服务