2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷174

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日是（ ）。

A． 基金管理人办理完毕基金备案手续之日 B． 基金合同生效公告发布之日 C． 基金募集结束日

D． 投资人缴纳认购的基金份额的款项之日 答案：A

解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国办理基金备案手续，基金合同生效。自中国书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 2. 以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金低风险的评估 Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字 A． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D

解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行规和中国规定禁止的其他行为。

3. 封闭式基金发生对基金份额持有益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，报送相关机构，需要报送的机构不包含（ ）。 A. 中国 B. 地方证监局 C. 证券交易所 D. 银 答案：D

解析：当发生对基金份额持有益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国及地

方证监局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

4. 基金中期报告______披露内部监察工作情况，年度报告______披露内部监察工作情况。（ ） A． 必须；无须 B． 无须；无须 C． 必须；必须 D． 无须；必须 答案：D

解析：中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告。在基金年度报告中，管理人报告的披露内容包括管理人内部监察稽核工作情况。 5. 关于基金销售机构与互联网机构合作开展货币基金互联网销售的业务，以下表述错误的是（ ）。

A． 对合作的信息安全保障等进行明确的规定

B． 以理财账户或者服务平台的名义代替货币基金名称 C． 以显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体 D． 需要向投资人揭示投资风险 答案：B

解析：基金管理人、基金销售机构或者与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时，应当采取显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体、投资风险以及销售的货币市场基金

名称，不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称，并对合作业务范围、法律关系界定、信息安全保障、客户信息保密、合规经营义务、应急处置机制、防范非法证券活动、合作终止时的业务处理方案、违约责任承担和投资益保护等进行明确约定。 6. 中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。 A． 依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B． 制定行业自律规则

C． 调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D． 依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。

7. 下列投资品种中，风险相对适中、收益相对稳健的是（ ）。 A． 股票

B． 黄金 C． 银行存款 D． 基金 答案：D

解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

8. 某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付”，该约定体现了证券投资基金（ ）的特点。 A． 集合投资，专业管理 B． 严格监管，信息透明 C． 组合投资，分散风险 D． 利益共享，风险共担 答案：D

解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

9. 关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（ ）。 A． 投资者在募集期内仅可认购2次基金份额

B． 投资者在募集期内仅可认购1次基金份额 C． 投资者在募集期内可以多次认购基金份额 D． 投资者认购申请被正式受理后可以撤销 答案：C

解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。AB两项，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。D项，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。 10. 《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（ ）风险。 A. 投资 B. 信息披露 C. 操作 D. 道德 答案：A

解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。

11. 下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。

A． 基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

B． 对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

C． 基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

D． 基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 答案：B

解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

12. 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（ ）。 A． 基金的历史规模和持仓比例

B． 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 C． 基金托管人的资本金规模

D． 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 答案：C

解析：基金产品风险评价应当至少依据下列四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，②基金的历史规模和持仓比例，③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，④基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

13. 关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（ ）。

A． 在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化 B． 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 C． 有效维护公司股东及基金投资者利益

D． 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 答案：A

解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

14. 对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（ ）。

A． 赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产

B． 赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产

C． 赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产

D． 赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产 答案：A

解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

15. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续。 A． T

B． T＋3 C． T＋2 D． T＋1 答案：D

解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 16. 与监管机构相比，基金业协会更侧重在（ ）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。 A． 内幕信息 B． 法律法规 C． 职业道德 D． 执业规范 答案：C

解析：监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

17. 下列关于基金管理人内控机制的四个层次的说法中，错误的是（ ）。

A． 从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制

B． 经过横向和纵向的核查和制约，能更好地降低风险

C． 基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，杜绝中层管理人员串通作案

D． 从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡 答案：A

解析：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。 18. 下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。 A． 经代销机构合规负责人出具合规意见书

B． 经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意 C． 经基金公司督察长审核并出具合规意见书

D． 经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 答案：D

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的，高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 19. 以下关于基金前后端收费的说法，错误的是（ ）。 A． 前端收费是在基金份额申购时收取

B． 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用

C． 后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除

D． 基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率 答案：B

解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：①前端收费模式，是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；②后端收费模式，是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。B项，后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

20. 关于基金公司及其经理层公平对待其管理的不同基金财产和客户资产的要求，下列说法正确的是（ ）。 A． 同一类别的基金禁止设置不同的管理费率

B． 跟踪不同指数的特定客户资产管理计划，也可以由同一投资经理管理

C． 投资策略相同的基金和特定客户资产管理计划，其业绩表现应当大致相同

D． 投资策略相同的基金原则上应当由同一基金经理管理 答案：B

解析：公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

21. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。

A． 会员大会及理事会的职权由中国规定

B． 协会章程规定了理事会的职权并应报中国备案 C． 会员大会是协会的权力机构 D． 理事会是协会的执行机构 答案：A

解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

22. 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。 A． 树立基金职业道德典型 B． 岗前职业道德教育 C． 对“老鼠仓”案件的审判 D． 社会各界持续监督 答案：C

解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。②岗位职业道德教育。③基金业协会的自律。④树立基金职业道德典型。⑤社会各界持续监督。

23. 现货市场的交易协议达成后在（ ）内进行交割。 A． 2个交易日 B． 2个工作日 C． 3个工作日 D． 3个交易日 答案：A

解析：现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

24. 关于基金销售费用，下列表述错误的是（ ）。

A． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

B． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购/申购费率及简单举例

C． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

D． 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例 答案：A

解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准。②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平。③中国规定的其他有关基金销售费用的信息事项。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

25. 基金从业人员应做到忠诚廉洁，关于忠诚廉洁的具体要求，下列表述错误的是（ ）。

A． 不得利用职务之便或所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

B． 可以为了客户的不合理要求损害所在机构的权益 C． 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 D． 不得侵占或者挪用基金财产 答案：B

解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

26. 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。

A． 居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 B． 现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入 C． 理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 D． 货币资金来源于居民从事的生产活动 答案：A

解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

27. 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（ ）。

A． 向投资人做出保证最低收益的承诺 B． 向投资人做出投资不受损失的承诺 C． 妥善保管交易数据 D． 交易结束后损毁交易数据 答案：C

解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。 28. 基金客户服务的原则包含以下选项中的（ ）。 Ⅰ．投资者利益优先原则 Ⅱ．有效沟通原则

Ⅲ．安全第一原则 Ⅳ．专业规范原则 Ⅴ．适当性管理原则 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ 答案：A

解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

29. 中国对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（ ）。 A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D

解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。Ⅱ项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接

受中等风险以下的产品。Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。

30. 某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（ ）。 A． 投资风险 B． 操作风险 C． 业务持续风险 D． 信用风险 答案：B

解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

31. 以下选项中，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是（ ）。

A． 基金管理公司、商业银行、证券公司

B． 证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构 C． 证券公司、保险资产管理公司、商业银行 D． 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构 答案：B

解析：依据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国申请开展公开募集资金管理业务，经中国依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。

32. 关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）。

A． 要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

B． 基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域 C． 审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中

D． 通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心 答案：D

解析：A项，审慎监管，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。BC两项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。D项，审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

33. 基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是（ ）。

A． 公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 B． 公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德 C． 公司让乙代替甲从事投资工作是正确的 D． 公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 答案：B

解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该公司的行为违反了专业审慎职业道德中持证上岗的要求。

34. 金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 根据以上资料，回答11～13题。 A. 基金托管协议 B. 基金合同摘要 C. 基金份额发售公告 D. 招募说明书

答案：A

解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

35. QDII基金管理人和托管人可能会聘请______为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，______负责境外资产托管业务。（ ） A． 境外投资顾问；境内托管人 B． 境外投资顾问；境外托管人 C． 境内投资顾问；境内托管人 D． 境内投资顾问；境外托管人 答案：B

解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

36. 私募基金的投资范围可包括（ ）。 Ⅰ．公司股票 Ⅱ．债券 Ⅲ．基金份额 Ⅳ．期货

A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：B

解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国规定的其他证券及其衍生品种。 37. 某互联网机构在其网上销售A基金公司的B货币基金，下列销售宣传行为正确的是（ ）。

A． 以互联网机构的产品名称代替B基金名称

B． 向投资者揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构 C． 向投资者承诺T＋0无上限快速赎回 D． 强调B基金的收益率高于银行存款 答案：B

解析：A项，基金销售人员从事基金销售活动，禁止同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。D项，基金销售支付结算机构等

相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

38. 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。 A． 后台业务系统 B． 应用系统的支持系统 C． 后台管理系统 D． 前台业务系统 答案：A

解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

39. 下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（ ）。

A． 倡导理性的投资文化 B． 能够给投资者带来超额收益 C． 推动市场价值判断体系的形成 D． 防止市场的过度投机 答案：B

解析：证券投资基金发挥专业理财优势、推动市场价值判断体系的形成、倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。B项，证券投资基金只是给投资者提供广泛选择：不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金，并不能保证带来超额收益。

40. 关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（ ）。 Ⅰ．监管活动具有强制性 Ⅱ．监管权限具有法定性 Ⅲ．监管主体具有行业自律性 Ⅳ．监管内容具有限定性 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅲ、Ⅳ

C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：A

解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动具有强制性。

41. 关于基金分类，下列说法正确的是（ ）。

A． 货币市场基金仅投资于货币市场工具 B． 基金资产60%投资于债券的为债券型基金 C． 基金中基金仅投资于其他基金份额 D． 基金资产60%投资于股票的为股票型基金 答案：A

解析：A项，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；C项，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；D项，根据中国对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 42. 基金管理人应当在______和______中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。（ ） A． 基金季度报告；基金年度报告 B． 基金季度报告；基金半年度报告 C． 基金半年度报告；基金年度报告 D． 基金月度报告；基金半年度报告 答案：C

解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

43. 根据基金从业人员职业道德规范“专业审慎”要求，基金从业人员的以下做法中正确的是（ ）。

A． 在研究调查的基础上进行投资决策，但特别情况时仅根据市场消息进行判断

B． 可以主动向客户销售略高于其风险承受能力的产品 C． 完成规定的后续职业培训

D． 取得基金从业资格，自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册 答案：C

解析：A项，基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持性与客观性。坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。B项，基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。D项，持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

44. 关于基金公司管理层应履行的风险管理职责，以下表述正确的是（ ）。

A． 确定公司风险管理总体目标

B． 组织各职能部门、各业务单元开展风险管理工作 C． 制定公司风险管理战略

D． 批准公司基本风险管理制度 答案：B

解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：①根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略，整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；②在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；③组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。ACD三项属于董事会的风险管理职责。

45. 需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。 A． 股票基金、债券基金、货币市场基金 B． 股票基金、QDII基金、货币市场基金 C． 封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 D． 封闭式基金、混合基金、保本基金 答案：C

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

46. 基金募集期间，基金经理认购了1000万元该基金，该基金经理最早可于（ ）赎回基金份额。 A. 2015年10月1日 B. 2015年7月1日 C. 2016年4月1日 D. 2018年4月1日 答案：C

解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。 47. 合规内容包括（ ）。 Ⅰ．合规管理部门的功能和职责 Ⅱ．合规管理部门的权限

Ⅲ．合规负责人的合规管理职责

Ⅳ．保证合规负责人和合规管理部门性的各项措施 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：A

解析：合规内容包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行

职责所需的任何记录或档案材料的权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。 48. 下列哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要依据（ ）。

A． 基金经理过往从业经历 B． 基金产品过往业绩 C． 基金产品现有规模 D． 基金产品风险评价结果 答案：D

解析：由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

49. 关于投资者权益保护教育，以下表述错误的是（ ）。 A． 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现

B． 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 C． 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 D． 权益保护教育是市场化的要求

答案：B

解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。B项，投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。