反洗钱知识竞赛-17

反洗钱知识竞赛-17

一、单选题（每题5分，共60分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是（ ）

A、2007年1月1日； B、2007年3月1日；

C、2007年7月1日； D、2007年10月1日；

2、反洗钱行政主管部门是（ ）

A、中国保险监督管理委员会； B、中国人民银行；

C、中国银行业监督管理委员会；D、中国；

3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处 元以上 元以下罚款，并对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处 元以上 以下罚款。

A、一万元以上十万元以下；一千元以上五千元以下；

B、十万元以上三十万元以下；五千元以上一万元以下；

C、二十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下。

4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处 元以上 元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

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理人员以及其他直接责任人员处 元以上 元以下罚款。

A、十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下；

B、三十万元以上一百万元以下；三万元以上十万元以下；

C、五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下。

5、按照人民银行的要求，金融机构大额交易和可疑交易的正式报送日期是：

A、2007年1月1日； B、2007年3月1日；

C、2007年7月1日； D、2007年10月1日；

6、负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是：

A、中国保险监督管理委员会；B、中国反洗钱监测分析中心；

C、中国银行业监督管理委员会；D、中国

7、保存客户身份资料和交易记录的主要目的是：（ ）

A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；C、以上都对。

8、各级公司和各部门反洗钱工作的第一责任人是（ ）

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A、各级公司和各部门负责人；

B、各级公司反洗钱领导小组、反洗钱工作组；

C、各级公司反洗钱岗、反洗钱联络人；

D、各级公司内设部门反洗钱联系人、县支公司反洗钱联系人；

9、在客户身份识别制度中所说的“单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上”，其中“保险费”是指：（ ）

A、客户当期缴纳的保险费；B、客户已缴纳的保险费；

C、客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费；

D、客户按照保险合同应缴纳的所有保险费；

10、在退保、生存类给付、理赔业务处理中，客户身份识别条件为：（ ）

A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的；

B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的；

C、人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付;

D、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付;

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11、在人民银行现场检查过程中，分支机构不须上报上级公司的是：（ ）

A、《现场检查通知书》； B、《配合现场检查工作方案》；

C、《现场检查意见告知书》、《现场检查意见书》

D、《现场检查事实认定书》

12、在《反洗钱培训制度》中要求，公司全员培训次数为每年至少（ ）次

A、1 ；B、2 ； C、3 ；D、4；

二、多选题（每题8分，共40分）

13、金融机构可以采取下列哪些重新识别措施（ ）

A、回访客户； B、实地查访；

C、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

D、向、工商行政管理部门核实；

14、中国人民银行反洗钱监管方式主要有（ ）

A、现场检查； B、非现场监管； C、约见谈话

15、对于达到客户身份识别条件的新单受理业务，下列各项中属于客户身份识别要点的有：（

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）

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A、确认投保人和被保险人关系；

B、核对投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份证或者其他身份证明文件；

C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份基本信息；

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；

16、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告A、中国人民银行当地分支机构； B、当地机关；

C、当地监察审计机关；

17、下列属于反洗钱大额交易的是：（ ）

A、单笔人民币交易20万元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支；

B、当日累计人民币交易20万元以上的现金缴款，现金支取及其他形式的现金收支；

C、单笔外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支；

D、当日累计外币交易等值1万美元以上的现金缴款，现金支取及其他形式的现金收支；

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