1、《金融机构反洗钱规定》第十三条规定:金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告 [单选题] * A、 中国人民银行反洗钱监测中心 B、 公安机关
C、 中国人民银行分支机构
D、 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)
2、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ ）举报。 [单选题] * A、 中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 B、 中国人民银行或者检查机关
C、 反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案) D、 上级主管单位或者所在单位领导
3、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。 [单选题] *
A、 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B、 会计部门 C、 反洗钱局 D、 稽核部门
4、自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（ ）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（ ） [单选题] * A、住所地或者工作单位地址(正确答案) B、工作单位 C、手机号码 D、电子邮箱
5、国务院反洗钱行政主管部门为（ ），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 [单选题] *
A、 中国人民银行(正确答案) B、 中国反洗钱监测分析中心 C、 中国人民银行反洗钱局 D、 中华人民共和国公安部
6、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应向（）报告。 [单选题] * A、中国人民银行(正确答案) B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门
D、公安部
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分客户（）等级。 [单选题] * A、风险(正确答案) B、客户 C、VIP D、服务
8、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）客户身份资料。[单选题] [单选题] * A.及时增加
B.及时更新(正确答案) C.及时删除 D.及时认定
9、为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（ ）。[单选题] [单选题] * A、 洗钱(正确答案) B、 非法收益 C、 脏钱 D、 黑钱
10、营业机构在客户证件到期前提前联系客户并做好记录，客户证件到期（）个月未更新，且没有提出合理理由，账户继续发生交易的营业机构，再次通知客户，三个工作日内未果的，应对账户采取相关控制措施。 [单选题] * A、1(正确答案) B、2 C、3 D、6
11、重新识别客户身份的措施包括（） *
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、职业资料、住所资料、资金来源或去向资料等(正确答案) B、人员询问(正确答案) C、客户回访(正确答案)
D、向居委会、街道办、村委会了解(正确答案)
E、查看公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证)(正确答案)
12、淮北农商银行发现以下哪些情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告。（） *
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符(正确答案)
B、自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。(正确答案)
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。(正确答案)
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。(正确答案)
E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。(正确答案)
13、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形() *
A、在本法人行的金融资产净值超过一定限额，原则上自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币；(正确答案)
B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件(正确答案) C、涉及可疑交易报告(正确答案)
D、由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与本机构建立业务关系(正确答案)
E、拒绝配合客户尽职调查工作(正确答案)
14、对评定为次高风险及以上的客户，营业机构要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可采取的措施包括但不限于（） * A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。(正确答案) B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源(正确答案)
C、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率(正确答案) D、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机(正确答案)
E、适度提高交易监测的频率及强度(正确答案)
15、反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为（）风险等级 * A、低风险(正确答案) B、较低风险(正确答案) C、一般风险(正确答案) D、次高风险(正确答案)
E、高风险(正确答案)
16、柜员、客户经理等一线业务人员要充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户身份识别工作，留存必要的工作记录，发现问题及时向本机构负责人或总部反洗钱牵头部门报告。 [单选题] * 对(正确答案) 错
17、按照人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知,要立即解除临时冻结。 [单选题] * 对(正确答案) 错
18、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户信息。 [单选题] * 对
错(正确答案)
19、营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其它身份证明文件。 [单选题] *
对(正确答案) 错
20、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 [单选题] * 对(正确答案) 错
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