广东省2016年下半年基金从业资格：证券市场的基本功能考试试卷

考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A．了解基金投资人的风险承受能力 B．划分投资人的类型 C．确定投资者的投资目标 D．制定合适的理财方案

2、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是__。 A．信托公司 B．证券公司 C．商业银行 D．基金公司

3、基金管理公司董事会中应当至少有____的董事。 A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

4、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。 A．设立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 5、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。 A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D．对基金销售机构基金销售各环节的监管 6、股票的内在价值就是股票未来收益的__。 A．当前价值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格

7、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构

8、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数 B．中证全债指数 C．上证国债指数 D．上证企业债指数

9、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1  B．2  C．3  D．4

10、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。 A．持股5%以上的股东 B．全体股东 C．全体员工

D．公司高级管理人员

11、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险 C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式 12、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。 A．基金投资的灵活性 B．基金资产的安全性 C．基金托管人的性 D．基金资产的分散性

13、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____ A：投资标的划分

B：基金的组织形式不同 C：投资目标划分

D：是否可自由赎回和基金规模是否固定 14、基金托管人的首要职责是__。 A．完成基金资金清算 B．进行基金会计核算 C．安全保管基金资产 D．监督基金投资运作

15、金融期货一般不包括__。 A．商品期货 B．股票期货 C．货币期货

D．股票指数期货 16、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。 A．份数

B．比例 C．资金 D．数量

17、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。 A．公平对待投资者

B．不得进行虚假或误导性陈述

C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料 18、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险 19、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A：股权投资基金 B：证券投资基金 C：开放式基金 D：封闭式基金

20、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。 A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不确定的

C．证券投资基金的收益要高于债券 D．基金投资的风险大于债券

21、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章 22、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。 A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

23、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权____管理。

A：中国 B：中国证券业协会 C：证券交易所

D：中国人民银行

24、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。 A．基金托管人 B．证券交易所

C．基金份额持有人 D．基金管理人

25、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。 A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C．超过约定时间进行资金划付的行为 D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有__。 A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B．转增股本使得股东权益总量发生变化

C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权

D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 2、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。 A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览

B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考

C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现

D．完善公司投资决策中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标 3、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

4、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。 A．50% B．60% C．80% D．90%

5、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。 A．全球股票型基金 B．国内股票型基金 C．地区股票型基金 D．国外股票型基金

6、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额

总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90%

7、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A．6个月以上不满1年 B．1年以上不满10年 C．10年以上 D．15年以上

8、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。 A．采用部分延期赎回，并立即向中国备案，在3个工作日内，在至少一种中国指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国指定的信息披露媒体公告 9、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。 A．银行 B．证券公司

C．专业基金销售公司 D．证券咨询机构

10、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和因素 B：明确资本市场的期望值

C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界

11、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经__董事同意。 A．1/2 B．2/3 C．80% D．全体

12、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。 A．证券投资基金 B．企业

C．基金管理公司 D．非银行金融机构

13、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A．5 B．7 C．14 D．30 14、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同 B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致 15、基金注册登记机构的主要职责有__。 A．负责基金份额登记，确认基金交易 B．建立并保管基金投资者名册 C．建立并管理投资者基金份额账户 D．发放红利

16、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。 A．所有权 B．财产支配权 C．债权

D．财产使用权

17、基金的运作费用包括__。 A．律师费 B．开户费 C．上市年费

D．银行汇划手续费

18、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

19、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。 A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 C．投资门槛比基金高 D．流动性比基金差

20、根据《证券投资基金法》，证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。 A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局

D．中国证券业协会

21、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。 A．招募说明书

B．基金合同

C．基金资产净值

D．基金份额发售公告

22、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

23、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。 A．5 B．3 C．8 D．10

24、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。 A．永久性 B．持续性 C．参与性 D．收益性

25、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 A．银行 B．个人

C．非金融机构 D．保险公司