墨 圈 《西部金￣）２ＯｌＯ年第２期 人民银行民主管理问题初探 李宝成 Ｊ—… （中国人民银行西安分行，陕西西安７１００７５） 摘 要：民主管理是央行文化建设中的重要环节，人民银行民主管理和民主监督的具体内容和形式目前无论是在 理论层面或在实践过程中都存在着不同程度的争议。本文从研究人民银行的特征入手，对人民银行民主管理的内容定 位、实践形式、遵循原则等进行了探索，提出了一些具有操作性的观点和建议。 关键词：人民银行；民主管理；原则 中图分类号：Ｆ８３０．３１ 文献标识码：Ｂ 文章编号：１６７４－００１ ７－２０１０（２）一００６４—０２ 加强民主管理制度建设，实行民主管理和监督，是人民银行学习践行科学发展观、增强履职能力、推动和 谐央行文化建设的需要。但目前，基层人民银行在民主管理的实践活动中就民主管理的具体内容、实践形式、 遵循原则等问题被困扰，不同程度地影响着民主管理的效率。本文就此问题做一些研究初探。 一、人民银行的特征 人民银行是我国的中央银行，是发行的银行、银行的银行、政府的银行。人民银行在国民经济活动中具有 特殊地位，主要表现在：第一、以稳定币值为宗旨，并以此促进经济增长，不以盈利为目的；第二，处于超然地 位，具有一定特权，是特殊的法人；第三、业务活动对象主要是金融机构和政府，不经营商业银行业务；第四、 所起的作用不是中介人的作用，而是控制信用、调节货币流通的作用；第五、享有政策赋予的若干特权，如发 行货币、经理国库等。第六，不仅依靠行政手段，而且还有强劲的经济手段进行活动。 那么，在人民银行工作的职工与单位之间是一种什么关系？从一般意义上讲，每个社会成员参加社会生 产，交换活动都会与生产资料所有者发生社会关系，而这种关系最主要的就是劳动关系。其基本价值取向就 是工资和其它福利待遇。劳动者与用人单位实际上是雇佣与被雇佣的关系。只不过在私营企业里职工受雇于 私营企业主；在股份制企业里受雇于股东；在国有企业里则受雇于国家或政府（包括经营者和管理者本人）。 公务员是机关劳动者，则受雇的对象是国家。因此，企业与机关劳动关系表现形式的差异就会在民主管理的 内容、形式、重点、条件、要求等方面存在着许多不同。 人民银行是国务院的职能部门。在这里工作的职工按照我国现行法律规定就是国家公务员。人民银行的 职工（含领导者）与单位之间也是雇佣与被雇佣的关系。所以，人民银行职工获得利益的多寡是与国家的社会 经济发展水平紧密相联．而并非与人民银行单位发展挂钩。所以，人民银行的单位特征和职工身份特征的特 殊性就会对民主管理内容、形式、原则提出不同于企业民主管理的要求。 二、人民银行民主管理的内容 （一）民主管理的内容定位。人民银行的特殊性决定了民主管理的内容既不同于企事业单位，也不同于其 它政府机关。人民银行的主要职责是制定和执行货币政策（国家为了实现一定的经济目标而确立的组织、管 理、调控、干预社会货币量的一种金融措施），维护金融稳定（适应和加强人民银行执行货币政策职能以及在 宏观调控和防范化解金融风险中的作用），提供金融服务等。这些主要职责及其活动基本上都属于国家层面 上的行为。所以，人民银行从事的法定职责活动一般都须经国务院批准。按照现行体制规定，人民银行总行可 以根据国家授权对金融方针政策进行一些决策，但其分支机构只能贯彻执行，而无任何决策权。所以，如果对 这方面的决策要通过人民银行内部民主管理的方式来进行，目前无论从理论上还是体制上以及实践中都无 法实现。因此，在现阶段凡涉及到国家金融方针政策的事情和法定职责业务，均不应作为民主管理的主要内 容。而应按照机关特点，把民主管理的主要内容定位在机关内部管理的基点上。通过民主管理来提高机关的 各项管理水平从而增强人民银行整体的履职能力。 收稿日期：２０１０—１ 作者简介：李宝成（１９５４．２一），男，高级经济师，现供职于中国人民银行西安分行。 ６４ 《西部金￣）２０１０年第２期 （二）民主管理的具体内容。人民银行机关内部管理主要指：为了保证各项法定职责的顺利履行，维护机 关各项活动的高效运转，防范各类风险而进行的一系列管理活动。目前主要分为三大类： 行政管理。主要包括人事、劳资、考核、劳动、纪律、会议、公文、财务、资产、基建、安全、奖罚、教育、培训 等以及其它需要全体职工共同遵守和执行的规则等方面管理工作。这类管理的显著特征是带有强制性，要 求必须无条件的贯彻执行。 事务管理。主要是为满足机关办公正常运转和职工日益增长的物质文化需求而进行的各类事务性的管 理工作。主要包括：科技、物业、采购、车辆、供应、住房、医疗、保险、文化、福利、卫生等方面。 风险（内控）管理。主要是为了控制多类岗位风险、加强党风廉政建设的管理水平。主要包括：对人、财、 物等要害管理岗位进行制约监督的多项内控机制和对所有人员共同遵守的多种纪律和思想道德准则。 （三）职工的合法权益。主要指依法享有宪法和法律给予的政治权利和经济权利。目前主要包括：政治上 的民主权利：知情、诉求、建议、监督等；经济上的劳动权利：工作、报酬、休假、安全等；文化上的精神权利：地 位、人格、业绩、受奖等；发展上的其它权利：学习、培训、健康、晋职等。 三、人民银行民主管理的实践形式 （一）职工代表大会。机关职工代表大会是民主管理的基本形式。其主要任务是：参与单位涉及重大改革 和重要管理活动的决策：参与涉及职工切身权益问题的重大决策；参与多项要求人人服从和遵守的基本规 章制度的制订和修改等。这种形式具有强烈的法规规定性，因此必须严格按照有关规定的程序进行。 （二）职工代表联席会议。这种形式是对职工代表大会制度的补充。可以保证在职代会闭会期间，职工代 表行使民主监督的权利。单位在某一阶段或突发事件对单位管理做出的一些特别是涉及职工利益问题的重 要决策可以通过职工代表联席会议进行通报，征求职工代表对决策的意见或建议；职工代表也可以向单位 提出包括其它方面的合理化建议，供领导者决策时参考。评议、考核、任聘干部工作也可以采用这一形式。 （三）行务公开。行务公开就是保障职工的知情权、监督权，把单位的一些需要职工关心了解的重要事项 和信息通过适当的渠道予以公布和公示。其内容主要包括：工作部署、任务完成、内控制度、部门职责、办事 程序、大额采购、劳动睛况、干部评聘、晋职晋级、调资增资、评先创优、培训计划、岗位动态。重要信息以及认 为有必要公开的其它内容。行务公开的主要载体：会议、文件、公示栏、内联网、板报、征求意见书、意见箱等。 （四）沟通对话。沟通对话就是决策者直接与职工进行接触（可以是集体，也可以是一对一），传达决策意 图，听取意见建议。沟通双方均能直接感受到对方的心理活动，产生情感上的共鸣。更容易掌握第一手资料， 互相贴近、互相理解，是一种具有“人性化”管理的形式。这种形式的最大特点是工作效率高。 沟通对话的形式主要有：小型会议、行长接待日制度、行长意见箱、谈心制度、专访制度、实地调研等。 （五）民主评议干部。民主评议干部主要从干部的“德”、“能”、“勤”、“绩”四个方面进行综合评议。民主评 议干部的形式主要包括：①背靠背开展评议②当面测评③民意测验④信任投票⑤述职会议⑥党委民主生活 会。民主评议干部的关键是做好群众的宣传和发动工作，尽量体现广泛性。 （六）合理化建议。合理化建议是目前最能表现民主管理的有效形式。不但能给职工提供一个展示才能 的平台，最大限度地调动职工参与民主管理的积极性，而且使职工的价值取向的心理得到一定满足。进一步 增强职工关心集体、爱岗敬业的责任感和荣誉感。但是，由于职工的地位限制了其获取资源的能力，加之其 受学识水平、分析解决矛盾的方法、管理经验等因素影响，往往合理化建议会不同程度地存在一些缺陷。对 此，一方面作为领导者不要求全责备；另一方面，要建立一个评估机制，为领导者的决策提供更为科学、合理 的依据。 合理化评估机制应包括评估要素、原则、依据、程序等；设立评估专家。因为职二Ｉ＝合理化建议内容可能涉 及单位内部事物管理的方方面面。因此，要吸纳各方面政策水平高、分析能力强、业务精通、有责任心的人作 为评估专家参加，可以是领导者，也可以是业务骨干，还可以聘请社会上的有关专家（主要指专业技术人 员）；建立合理化建议奖励制度，视对管理水平的改进以及产生的社会效益或经济效益（如节约资金，降低成 本等）的效果，进行精神和物质奖励。 （七）职工代表巡视制度、行长联络员制度、项目化管理制度等其它新型的民主管理形式。 四、人民银行民主管理应坚持的原则 （一）坚持党委领导的原则。坚持党委对民主管理的领导是民主管理的重要特征．也是（下转第７９页） ６Ｓ 《西部金￣）２０１０年第２期 司不可能对每个人和每家企业所质押的股票出据证明，质押贷款的资金用途也无法得到有效监督。另外，各 监管部门对理财产品的审批、发行、信息披露和交易有不同规定，这些规则和标准的差异使金融机构开展理 财业务存在不公平竞争，部分规则已经不适用于目前的经济环境，给金融机构的业务开展造成了障碍。 （三）合作层级偏低，产品同质化程度较高。目前，银行、证券、保险之间大多数合作还停留在比较浅的层 次，主要表现为代理业务，深层次的合作还没有取得实质性进展，许多全面合作协议还仅仅处于备忘录阶 段。同时，与国外金融机构相比，国内金融机构创新能力差，产品同质化程度较高，主要表现为：短期化特征 明显，委托期限在６个月内的产品占了５０％以上；受利率未完全市场化影响，理财产品预期收益率差异不 大；产品发行结构受证券市场波动影响明显。产品的高度同质化一方面使投资者选择的余地非常有限，风险 集中单一；另一方面导致部分市场存在无序竞争，存在违规担保、变相承诺收益等情况。 四、相关建议 （一）调整和完善有关规则和标准。改革和完善监管制度，建立协调一致的监管规则和标准。为交叉性业 务发展创造良好的市场环境；加强金融基础设施建设和监管协作，合理把握监管力度，在避免对市场行为的 过度干预和限制的同时，防范监管真空和风险传递。 （二）提高产品设计的自主创新能力。加大中资银行在交叉性金融产品方面的研究投入，积极开展客户 的分层研究，细分市场，通过产品创新满足、引导和培育特定客户群体的需求功能，更大限度的体现产品的 增值性。尤其随着国内金融市场的深化，人民币金融资产价格将更富有弹性，人民币结构性产品的发展空间 将十分广阔。 （三）规范信息披露和风险揭示。监管当局应当对信息披露的内容、时间进行规范，要求商业银行加强理 财产品的风险提示和风险教育工作。在发行较为复杂的结构性产品时，应向客户明确说明其中的交易结构． 并揭示挂钩产品的历史价格走势及主要影响因素。 责任编辑、校对：卫刚华 ｅ 茄 石 ！； ！ ！ ！ ！ ！ ＼！； ！ 、！； ！； ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！ ！；、 （上接第６５页）推进民主管理的根本保证。实践证明，没有党委的领导和支持，任何一项工作都难以开展。 民主管理工作具有一种群体性特征，如果离开党委的领导，则会处于一种无序的状态，形成不了统一意志和 行为，甚至成为一种“无政府主义”状态，事态还会向相反的方向发展，其结果只能是“事倍功半”。 （二）坚持群众路线的原则。群众路线是我党的优良传统之一，已被无数事实证明是战胜任何艰难困苦 的法宝。民主管理同样要发动群众，依靠群众，充分尊重职工的意见和建议，并以职工是否满意作为衡量开 展民主管理工作好坏的标准，才能使民主管理工作顺利进行。否则，民主管理也只能是“无源之水”。 （三）坚持和谐“双赢”的原则。民主管理的根本目标是实现“和谐央行”，领导者与职工之间形成“双赢” 的局面便是这一目标实现的标志。如果民主管理的结果只是一方强求另一方的“单赢”，那么。这种结果不是 我们所期待的，即使开展工作也是形式主义。所以，在开展民主管理工作时，既要围绕单位的中心工作开展。 也要针对职工关心的热点、难点开展；既要贯彻领导者的决策意图，也要包含职－ｒ＿｛ｊｑ的权益诉求。特别是关 切职工权益的事情，必须注重有理有节，把政策讲清，把道理讲明，立足于以合作取代对抗。用协商消除争 议，用协调解决冲突，使单位和职工实现“双赢”，达到和谐。 （四）坚持依法循章的原则。民主管理是一项规定确切、程序严密的工作。所以，要严格按照有关法律、法 规的要求推进，严格按照规定的程序、规定、方式开展工作，既不能简化，也不能随意改变，做到依法办事。维 护其严肃性。 （五）坚持讲求实效的原则。民主管理是一项实践性极强的工作，不能用简单的思维和方法，更不能敷衍 塞责。必须要坚持一切从实际出发，不同的情况采取不同的形式，用不同的形式解决不同的矛盾，特别要注 重实践的检验，防止流于形式。 （六）坚持循序渐进的原则。要处理好目标与步骤的关系，根据单位的发展状况和领导者与职工对事物 的认知程度，对一些认识暂时不能统一，分歧意见较大，或解决条件暂时不具备的事情，不要急于求成．按照 先易后难、先单项后综合的步骤，提出阶段性目标，逐步推进。 责任编辑、校对：刘庭兵
